«الدولي»: ماضون في تطبيق خطتنا الاستراتيجية الشاملة لنكون البنك الإسلامي المفضل في الكويت

أشاد رئيس مجلس الإدارة في بنك الكويت الدولي الشيخ محمد الجراح الصباح بأداء ونتائج البنك المتميزة خلال عام 2016، حيث استطاع أن يحقق نمواً جيداً في أرباحه الصافية بنسبة 14 في المئة، لتصل إلى 18.2 مليون دينار، مقارنة بـ 16 مليوناً العام الماضي، لترتفع ربحية السهم إلى 19.50 فلساً مقارنة بـ 17.14 فلساً للسهم العالم الماضي،

وأقرت عمومية الدولي توزيع أرباح نقدية بنسبة 10 في المئة، على المساهمين المسجلين في سجلات البنك بتاريخ انعقاد الجمعية العامة العادية.

وقال الجراح، خلال الجمعية العامة العادية، التي انعقدت عصر أمس بنسبة حضور بلغت (--- %)، إن نتائج البنك تمثلت في تعزيز مركزه المالي وحقوق مساهميه وتحسين مؤشرات أدائه الرئيسية، وإعادة هيكلة العديد من أنشطة أعماله، وتحسين عملياته الداخلية، ما مكننا من الاستمرار في تحقيق مستويات النمو المنشودة والوصول إلى مستويات ربحية متنامية ومستدامة.

وأشاد الجراح بالجهود الجادة والحثيثة، التي بذلها مجلس الإدارة وفريق الإدارة التنفيذية وموظفو البنك والهادفة إلى إحداث نقلة نوعية في مؤشرات أداء البنك، التي انعكست إيجاباً على التصنيف الائتماني للبنك، مشيراً إلى ارتفاع التصنيف الائتماني للبنك خلال عام 2016، حيث قامت وكالة التصنيف العالمية "فيتش" برفع مستوى تصنيف القدرة الذاتية (VR) لبنك الكويت الدولي، بفضل تحسن وضعه المالي بعد النجاح الذي حققه في تنفيذ أهدافه الاستراتيجية وإعادة تنظيمه لأنشطة أعماله، فوفقاً لوكالة "فيتش"، فإن تصنيف القدرة الذاتية لبنك الكويت الدولي يعكس أداء فريق الإدارة الجديد، الذي يتمتع بخبرات واسعة، علاوة على التطبيق الناجح للاستراتيجية، وتحسن جودة الأصول والزيادة المتوقعة في الإيرادات، هذا وقد أكدت الوكالة تصنيف بنك الكويت الدولي الخاص بقدرة المصدر على الوفاء بالتزاماته طويلة الأجل عند "A+" مع نظرة مستقبلية "مستقرة".

استراتيجية ناجحة

وذكر الجراح أن بنك الكويت الدولي يمضي قدماً في تطبيق الخطة الاستراتيجية الشاملة والواعدة التي بدأها خلال عام 2015، التي تهدف إلى تحقيق رؤيته الاستراتيجية المتعلقة بوصول البنك ليكون البنك الإسلامي المفضل في الكويت، والجهة الأكثر استقطاباً للعمالة الكويتية الشابة والماهرة، والهادفة إلى تحسين جودة الأصول والحفاظ على مستويات جيدة من المصدات الرأسمالية والتركيز على استدامة العوائد.

وتابع أن البنك ركز أثناء تطبيق خطته الاستراتيجية على قيادة عملية التغيير الداخلي، من خلال إعادة تصميم وتطبيق نموذج حوكمة عصري ومراجعة هيكلية لجان مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية واستحداث لجان جديدة وإعادة النظر بتفويض الصلاحيات لتعزيز فعالية نموذج إدارة وحوكمة البنك.

وأشار إلى إجراء البنك التعديلات اللازمة على الهيكل التنظيمي لتحسين أداء جميع أنشطة أعماله، وتحسين جودة وشمولية الخدمات المقدمة لعملائه، وفي هذا الإطار تم استقطاب مجموعة من القيادات والكفاءات ذات الخبرة الممتدة والمتميزة بهدف المساهمة في تحقيق الأهداف الاستراتيجية للبنك.

ولفت الجراح إلى أن البنك عمل على مراجعة واستحداث وتبسيط العديد من الخدمات والمنتجات المقدمة لعملائه وتطوير خدماته التقنية وتعزيز وجود البنك الرقمي على مختلف المنصات، مع التركيز على تبسيط الإجراءات وتحسين قنوات التوزيع، من خلال زيادة عدد الفروع وتوسيع شبكة أجهزة السحب الآلي، كما طور البنك نموذج عمل جديد يهدف إلى تحسين الخدمات المقدمة لعملائه من الشركات.

وأفاد بأن عام 2017 سيركز على ضمان التنفيذ السلس والفعّال للمرحلة التالية عبر خطته الاستراتيجية، وإدخال المزيد من التحسينات على المنتجات والخدمات المقدمة لعملائه، مع ضمان زيادة كفاءة وفاعلية عملياته الداخلية، وبما يضمن تحقيق عوائد قابلة للنمو والاستدامة ويعزز حقوق مساهميه.

وأضاف الجراح: "استطعنا التأسيس لمرحلة جديدة قائمة على الابتكار والتطور، كما نتطلع إلى المستقبل بإيجابية، وندرك جدية التحديات، التي تفرضها التطورات الاقتصادية المتسارعة، إذ إننا نمتلك ثقة راسخة بقدرة إدارة البنك وطواقمه على تحقيق المزيد من الإنجازات خلال الفترات المقبلة، متسلحين بثقتنا بالله عز وجل، آخذين بالأسباب وواثقين بخططنا المتقنة، وفي هذا الإطار فإننا نعدكم ببذل قصارى جهودنا في سبيل تحقيق المزيد من النتائج الإيجابية، واضعين نصب أعيننا الالتزام بقيم ومبادئ العمل المصرفي الإسلامي وأفضل ممارساته، وملتزمين بالتطوير المستمر لكفاءة عملياتنا وبما ينمي الودائع ويعزز مستويات الربحية وينمي الأصول ويحسن من جودتها، وآملين أن تثمر جهودنا مزيداً من الخير ليعم على جميع عملاء البنك ومساهميه والعاملين فيه".

استراتيجية استثمار بعيدة المدى

وأشار إلى تطوير البنك خطة استثمار استراتيجية بعيدة المدى، تهدف إلى تعزيز التنويع النوعي والجغرافي لمحفظة الاستثمارات مع التركيز على الاستثمارات ذات السيولة والجودة المرتفعة، وفي هذا الإطار قام البنك بالاستثمار في مجموعة من الصكوك السيادية، التي تمتاز بمستويات مخاطر منخفضة وبما يساعد في الحد من تقلبات عوائد الاستثمار ويعزز المركز المالي للبنك وبما يتناسب مع المتطلبات التنظيمية والرقابية.

تطوير المنتجات الاستثمارية

وذكر أن البنك استحدث وديعة البشرى طويلة الأجل بنسبة استثمار 100 في المئة كمنتج جديد يخدم عملائه، مع الإعلان عن عن العوائد التنافسية العالية التي حققتها منتجاتنا، وكان أبرزها متوسط العائد السنوي لحساب التوفير الاستثماري الذي بلغ 1.395 في المئة عن عام 2016 ويعد من الأعلى في السوق الكويتي، إضافة إلى العائد السنوي لوديعة أرزاق، الذي يعتبر من أعلى العوائد في الكويت، حيث بلغ 2.15 في المئة في الربع الأول من عام 2016، و2.25 في المئة في الربع الثاني، و2.35 في المئة في الربع الثالث، و2.55 في المئة في الربع الرابع، وبمتوسط قدره 2.325 في المئة عن عام 2016.

وبين أن مؤشرات الأداء لوديعة أرزاق حققت نتائج استثنائية خلال العام، حيث تضاعف عدد الودائع ستة أضعاف، في حين ارتفع الرصيد الإجمالي لقيمة الوديعة بنحو 170 في المئة مقارنة بالعام الماضي.

«الدولي» يشارك في تمويل مشروع الوقود البيئي

وأفاد بأنه في إطار التزام البنك في دعم جهود التنمية الاقتصادية في دولة الكويت، فقد شارك بنك الكويت الدولي في تمويل مشروع الوقود البيئي، وتمثل مشاركة البنك في هذا المشروع التنموي العملاق والاستراتيجي خطوة جيدة لاسيما أن البنك أسهم منذ بدايات تأسيسه كبنك عقاري قبل أكثر من 40 سنة، وقبل أن يتحول إلى بنك إسلامي شامل عام 2007 في دفع عجلة التنمية الاقتصادية في دولة الكويت بفاعلية، بدءاً بمساهمته في النهضة العمرانية، التي شهدتها البلاد، مروراً بحرصه على إنشاء أقسام متخصصة لدعم وتمويل القطاعات الاقتصادية المختلفة كقطاع المقاولات والمشاريع والأنشطة التجارية، وصولاً إلى مساهماته المتميزة في ترسيخ العمل المصرفي الإسلامي من خلال طرحه المنتجات المالية والمصرفية الإسلامية المبتكرة.

الاستثمار في الكوادر الوطنية

وقال الجراح، إن بنك الكويت الدولي يؤمن بأن الاستثمار في العنصر البشري من أهم أنواع الاستثمار على الإطلاق، ومن هذا المنطلق فقد تبنى البنك سياسة عمل واضحة تعتمد على استقطاب الكفاءات الوطنية، إلى جانب تطوير مهارات موظفيه، وتوفير بيئة عمل مثالية ومحفزة للاجتهاد والإنتاج.

وذكر أنه تقديراً لدوره المتميز وجهوده المخلصة في توفير نسب عالية من فرص العمل للمواطنين، فقد تم تكريم بنك الكويت الدولي في الاحتفال الخامس عشر لمنشآت القطاع الخاص المتميزة في مجال إحلال وتوطين الوظائف في دول مجلس التعاون الخليجي، الذي أقيم أخيراً في الرياض على هامش الدورة الـ 33 لمجلس وزراء العمل والشؤون الاجتماعية بدول مجلس التعاون الخليجي، لافتاًإلى أن هذا التكريم يأتي في إطار تشجيع دول المجلس للمؤسسات والشركات العامة والخاصة، التي تساهم في دعم مبادرات توطين الوظائف، إلى جانب تأكيد أهمية دور القطاع الخاص في دعم الكوادر الوطنية وتوفير فرص العمل الملائمة لأبناء دول المجلس، علماً أن "الدولي" نجح خلال السنتين الأخيرتين في الحفاظ على نسبة العمالة الوطنية في مستويات تفوق 65 في المئة ضمن كوادره.

وأشاد الجراح بتوجيهات وتعليمات بنك الكويت المركزي المستمرة و آثارها المباشرة على النتائج الإيجابية للبنك.

تحسن مؤشرات الأداء

من جانبه، قال الرئيس التنفيذي بالوكالة محمد سعيد السقا، إن إيرادات التمويل في البنك ارتفعت بنسبة 12 في المئة، وبواقع 7.8 ملايين دينار، لتصل إلى 71 مليوناً عام 2016، مقارنة مع 63.2 مليوناً بنهاية 2015.

ولفت السقا إلى ارتفاع أصول البنك بنحو 56 مليون دينار، وبنسبة 3 في المئة لتصل إلى 1.85 مليار دينار عام 2016، مقارنة بنحو 1.79 مليار دينار العام الماضي، وهذه الزيادة تحققت نتيجة نمو حجم محفظة التمويل بنسبة 8 في المئة، وبنحو 95 مليوناً لتبلغ 1.27 مليار دينار في 2016، مقارنة بنحو 1.17 مليار دينار العام الماضي، كما ارتفعت محفظة الاستثمارات بنسبة 17 في المئة لتبلغ 128 مليوناً مقارنة مع 109 ملايين دينار، كما ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 10 في المئة، لتصل إلى نحو 1.12 مليار دينار في 2016 مقارنة بنحو 1.02 مليار دينار العام الماضي مما يؤكد قدرة البنك على جذب المودعين.

وأوضح السقا، أن التحسن في أداء البنك لم يقتصر على نمو أصوله فقط، لكن الأداء الإيجابي انعكس على جودة الأصول أيضاً، حيث استطاع البنك الحفاظ على نسبة التمويلات المتعثرة بنسبة 1.4 في المئة، فيما ارتفعت نسبة تغطية إجمالي المخصصات لتصل إلى 231 في المئة مقارنة مع 199 في المئة في 2015، كما ارتفعت نسبة تغطية المخصصات والضمانات لتصل إلى 368 في المئة عام 2016 مقارنة مع 327 في المئة عام 2015.

كفاية رأس المال

ولفت إلى استمرار بنك الكويت الدولي بنجاح في الاستمرار بالمحافظة على معيار كفاية رأس المال في مستويات قياسية طبقاً لتعليمات بنك الكويت المركزي وبموجب متطلبات "بازل 3" حيث بلغت النسبة نحو 20.5 في المئة، في حين وصل معيار الرفع المالي إلى نحو 10.7 في المئة، وساعدت النتائج الإيجابية السابقة على ارتفاع معدل العائد على حقوق الملكية ليصل إلى 7.2 في المئة عام 2016 مقارنة مع 6.5 في المئة عام 2015.

حصل بنك الكويت الدولي على جائزة "أفضل رؤية بنكية" من "سي.بي.اي فاينانشال" في فئة جوائز المال والأعمال الإسلامية، حاصداً بذلك إحدى أبرز الجوائز المتخصصة، التي تعنى بتكريم التميز المصرفي ورواد القطاع المصرفي الإسلامي، وتسلّم الجائزة الرئيس التنفيذي بالوكالة لبنك الكويت الدولي محمد السقا بالنيابة عن إدارة البنك، خلال الحفل السنوي لجوائز المال والأعمال الإسلامية الذي عقد في دبي.

ووصف السقا حصول البنك على الجائزة بالإنجاز المهم في مسيرة البنك، قائلاً: "إن هذه الجائزة تؤكد أن البنك الدولي يسير وفق منهجية ناجحة ورؤية ثاقبة تعزز دوره ومكانته ضمن القطاع المصرفي الإسلامي"، موضحاً أن الجائزة جاءت بفضل الاستراتيجية الشاملة التي يتبعها البنك، وتشمل: ابتكار مجموعة جديدة من المنتجات والخدمات، وتطوير مستوى الخدمة المقدمة للعملاء.

كما فاز بنك الكويت الدولي، بجائزة "أفضل بنك متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية في الشرق الأوسط وشمال ‘فريقيا" لعام 2016، من قبل مجلة "كابيتال فاينانس إنترناشونال"، المتخصصة في القطاع المالي والمصرفي، تقديراً لالتزامه بتقديم أفضل الحلول المصرفية وفقاً لأحكام الشريعة الإسلامية.

واستحق "الدولي" هذه الجائزة للسنة الثانية على التوالي، بناءً على دوره الرائد، والتزامه في تقديم الخدمات والمنتجات المصرفية، المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية، والتي حازت على ثقة شريحة كبيرة من العملاء الأفراد والشركات على حد سواء.

واعتبر رئيس مجلس إدارة البنك، الشيخ محمد الجراح الصباح، أن هذه الجائزة تعد بمنزلة شهادة على التزام "الدولي"، في طرح مجموعة متكاملة من الحلول المصرفية المبتكرة لعملائه، وفقاً لأحكام الشريعة الإسلامية، معرباً عن الفخر بالحصول على هذا التكريم من جهة تقييم عالمية مستقلة، مختصة بالشأن المالي والمصرفي، التي تعتبر من أبرز المنظمات في لندن.

وذكر أنه خلال الأعوام الماضية حاز "الدولي"، العديد من الجوائز والتكريمات المحلية والإقليمية والعالمية المتميزة، وأبرزها من مجلة "وورلد فاينانس"، بحصوله على جائزة "أفضل مصرف إسلامي في الكويت" على مدى 3 أعوام متتالية (2014 – 2015 - 2016)، وجائزة "أفضل بنك إسلامي لعام 2016" ضمن جوائز الاستثمار والتنمية لدول مجلس التعاون الخليجي.

كان لبنك الكويت الدولي العديد من المبادرات والمشاركات الفاعلة والمميزة في الأنشطة والفعاليات الوطنية والاجتماعية المختلفة منذ تأسيسه، وهو ما ترسّخ أكثر بعد تحوله إلى بنك يعمل وفق أحكام الشريعة الإسلامية عام 2007، فشغلت مصالح المجتمع وتنميته حيزاً كبيراً من تركيز إدارته، حيث رعى وشارك باحتفالات الكويت في أعيادها الوطنية، كما ساهم بالأنشطة والمبادرات الدينية كتشجيعه لمسابقات حفظ القرآن الكريم وحملات الحج والأنشطة الرمضانية الكثيرة، ومبادراته الإنسانية والاجتماعية والخيرية والرياضية والبيئية والصحية والوطنية والثقافية والتعليمية والترفيهية وغيرها سواء من خلال زيارات فريقه إلى المستشفيات والمراكز الصحية، أو من خلال زيارات دور رعاية المسنين ودعم أنشطة ذوي الاحتياجات الخاصة، وفي تكريم الرياضيين، الذين حققوا انتصارات ورفعوا اسم الكويت عالياً وكذلك الطلبة المتفوقين والشباب المتميزين في مختلف المجالات وفي حملات النظافة.

كما تميز "الدولي" برعايته ومشاركته في العديد من المعارض والمؤتمرات التي عقدت وأقيمت خلال 2016 انطلاقاً من حرصه على الوجود الدائم قرب عملائه، وتأكيداً على نيل رضاهم بما يقدمه من خدمات متعددة ليبقى بنكهم المفضل، خصوصاً بعد أن فاز "الدولي" بجائزة "درع التميز الذهبي في مجال المسؤولية الاجتماعية"، ومسيرة النجاح مستمرة.

حصاد الجوائز

1- حصل بنك الكويت الدولي على جائزة أفضل رؤية بنكية من "سي.بي.أي فاينانشال" في فئة جوائز المال والأعمال الإسلامية.

2- أفضل مصرف إسلامي في الكويت على مدى 3 أعوام متتالية (2014 - 2015 - 2016) من مجلة "وورلد فاينانس".

3- جائزة أفضل بنك متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية في الشرق الأوسط لعام 2015 من مجلة "كابيتال فاينانس إنترناشيونال".

4- تم تتويج هذه الجوائز بجائزة رئيس مجلس الإدارة الشيخ محمد الجراح الصباح من خلال حصوله على جائزة أفضل رئيس مجلس إدارة في قطاع المصرفية الإسلامية من مجلة "وورلد فاينانس".