7.2 % نمو موجودات «بوبيان» إلى 7.8 مليارات دينار

تناول «الشال» إعلان بنك بوبيان نتائج أعماله للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022 التي أظهرت أن البنك حقق أرباحاً صافية (بعد خصم الضرائب) بلغت نحو 54.3 مليون دينار، مسجلاً ارتفاعاً بنحو 6.3 ملايين دينار أو ما نسبته 13.2%، مقارنة بنحو 48 مليوناً في عام 2021.

في التفاصيل، يُعزى هذا الارتفاع، إلى انخفاض جملة المخصصات بقيمة 7.1 ملايين دينار، وبنسبة 14.1%، وارتفاع ضئيل للربح التشغيلي بحدود 25 ألف دينار أو ما نسبته 0.02%، وخُصم من ارتفاع الأرباح الصافية ارتفاع قيمة الضرائب بنحو 851 ألف دينار أو بنسبة 46.3%.

وارتفع إجمالي الإيرادات التشغيلية للبنك بنحو 13.6 مليون دينار أي نحو 7.2%، ليصل إلى 201.4 مليون دينار مقارنة مع نحو 187.8 مليوناً لعام 2021، وتحقق ذلك نتيجة ارتفاع بند صافي إيرادات التمويل بنحو 9.7 ملايين دينار أو بنسبة 6.2%، ليصل إلى 167.2 مليون دينار مقارنة بنحو 157.5 مليوناً.

وارتفع أيضاً، صافي إيرادات الأتعاب والعمولات بنحو 4.3 ملياين دينار وبنسبة 25.8%، بينما انخفض بند إيرادات الاستثمار بقيمة مليوني دينار وبنسبة 23.1%.

وارتفع إجمالي المصروفات التشغيلية بنحو 13.6 مليون دينار وبنسبة بلغت نحو 15.5%، وصولاً إلى نحو 100.8 مليون دينار مقارنة مع نحو 87.2 مليوناً لعام 2021، وتحقق ذلك نتيجة ارتفاع جميع بنود المصروفات التشغيلية.

وبلغت نسبة إجمالي المصروفات التشغيلية إلى إجمالي الإيرادات التشغيلية نحو 50.1% بعد أن كانت نحو 46.5%، وانخفض مخصص انخفاض القيمة بنحو 7.1 ملايين دينار أي بنسبة 14.1% كما أسلفنا، وصولاً إلى نحو 43.6 مليوناً مقارنة بنحو 50.7 مليوناً، والحصيلة تفسر ارتفاع هامش صافي الربح إلى 27.0% مقارنة بنحو 25.5% لعام 2021.

وتشير البيانات المالية للبنك إلى أن إجمالي الموجودات سجل ارتفاعاً بلغ 528.9 مليون دينار وبنسبة 7.2%، ليصل إلى نحو 7.881 مليارات دينار مقابل 7.352 ‏مليارات في نهاية عام 2021.

وضمنه ارتفع بند تمويلات إسلامية للعملاء بما قيمته 400.4 مليون دينار أي بما نسبته 7.3%، وصولاً إلى نحو 5.914 مليارات دينار (75% من إجمالي الموجودات) مقارنة بنحو 5.513 مليارات (75% من إجمالي الموجودات) في نهاية عام 2021.

وبلغت نسبة تمويلات إسلامية للعملاء إلى إجمالي الودائع نحو 96.0% مقارنة بنحو 91.7%. وارتفع بند النقد والأرصدة لدى البنوك بنحو 182.7 مليون دينار أو بنسبة 52.1%، وصولاً إلى نحو 533.2 مليوناً (6.8% من إجمالي الموجودات) مقارنة بنحو 350.5 مليوناً (4.8% من إجمالي الموجودات) في نهاية عام 2021.

وتشير الأرقام إلى أن مطلوبات البنك (من غير احتساب حقوق الملكية) سجلت ارتفاعاً بلغت قيمته 299.2 مليون دينار أو بنسبة 4.5%، لتصل إلى نحو 6.901 مليارات بعد أن كانت نحو 6.602 مليارات في نهاية عام 2021، وبلغت نسبة إجمالي المطلوبات إلى إجمالي الموجودات نحو 87.6% مقارنة بنحو 89.8% في عام 2021.

وتشير نتائج تحليل البيانات المالية إلى أن مؤشرات ربحية البنك سجلت أداءً مختلطاً مقارنة مع نهاية عام 2021، إذ انخفض مؤشر العائد على معدل حقوق المساهمين الخاص بمساهمي البنك (‏ROE‏) إلى نحو 8.5% مقارنة بنحو 9.0%، وثبت مؤشر العائد على معدل أصول البنك (‏ROA‏) عند نحو 0.7% للفترتين.

بينما ارتفع مؤشر العائد على رأسمال البنك (‏ROC‏) إلى نحو 15.7% مقارنة بنحو 15.4%. وارتفعت كذلك ربحية السهم (‏EPS‏) إلى ‏نحو 14.18 فلساً مقابل نحو 12.35 فلساً، وبلغ مؤشر مضاعف السعر/ الربحية (P/E) نحو 56.3 ضعفاً مقارنة بنحو 64.0 ضعفاً (أي تحسن)، وتحقق ذلك نتيجة ارتفاع ربحية السهم (EPS) بنسبة 14.8% مقابل ارتفاع أقل لسعر السهم السوقي وبنسبة 1.0% عن مستواهما في نهاية عام 2021. وبلغ مؤشر مضاعف السعر/ القيمة الدفترية (P/B) نحو 3.7 مرات مقارنة بنحو 4.5 مرات.

وكشف البنك عن نيته توزيع أرباح نقدية بنسبة 6% من القيمة الإسمية للسهم أي ما يعادل 6 فلوس وتوزيع 6% أسهم منحة، وهذا يعني أن السهم قد حقق عائداً نقدياً بلغت نسبته 0.75% على سعر الإقفال في نهاية عام 2022 والبالغ 798 فلساً للسهم الواحد.