كل مؤشرات ربحية «برقان» سجلت ارتفاعاً في 2022

تناول تقرير «الشال» نتائج أعمال بنك برقان للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، وأظهرت أن صافي أرباح البنك «بعد خصم الضرائب» بلغ ما قيمته 58.6 مليون دينار، بارتفاع قدره 10 ملايين دينار، أي ما نسبته 20.5% مقارنة بنحو 48.6 مليون دينار في عام 2021.

وأرجع هذا الارتفاع في مستوى الأرباح الصافية، إلى انخفاض جملة المخصصات بقيمة أعلى من انخفاض الربح التشغيلي للبنك، على الرغم من ارتفاع المصروفات التشغيلية، إذ انخفض الربح التشغيلي بنحو 14.9 مليون دينار وبنسبة 10.7%، بينما كان الانخفاض لجملة المخصصات بنحو 34.8 مليون دينار، وبنسبة 41.1%.

في التفاصيل، انخفض إجمالي الإيرادات التشغيلية بنحو 2.7 مليون دينار أو بنسبة 1.1%، وصولاً إلى نحو 232 مليوناً، مقارنة بنحو 234.7 مليوناً في عام 2021.

وتحقق ذلك نتيجة انخفاض بند صافي إيرادات الاستثمار بنحو 22.6 مليون دينار أو بنحو 76.3%، وصولاً إلى 7 ملايين دينار، مقابل 29.6 مليوناً، بينما ارتفع بند صافي إيرادات الفوائد بنحو 19.3 مليوناً، أو بنسبة 15%، وصولاً إلى نحو 147.5 مليوناً، بعد أن كان نحو 128.2 مليوناً.

وارتفع إجمالي المصروفات التشغيلية بنحو 12.3 مليون دينار أو بنسبة 12.9%، عندما بلغ نحو 107.1 ملايين، مقارنة بنحو 94.8 مليوناً، نتيجة ارتفاع جميع بنود المصروفات التشغيلية، وبلغت نسبة إجمالي المصروفات التشغيلية إلى إجمالي الإيرادات التشغيلية نحو 46.1% مقارنة بنحو 40.4%.

وانخفضت قيمة إجمالي المخصصات بنحو 34.8 مليون دينار، أو بنحو 41.1% كما أسلفنا، حين بلغت نحو 49.9 مليوناً، مقارنة مع نحو 84.6 مليوناً، في نهاية عام 2021، وبذلك، ارتفع هامش صافي الربح إلى نحو 25.2% مقارنة بنحو 20.7% في نهاية عام 2021.

وتظهر البيانات المالية ارتفاع إجمالي موجودات البنك بنحو 91 مليون دينار، أو ما نسبته 1.3%، ليبلغ إجمالي الموجودات نحو 7.166 مليار دينار، مقابل 7.075 مليارات، في نهاية عام 2021، إذ ارتفع بند المستحق من البنوك والمؤسسات المالية الأخرى بنحو 150.8 مليون دينار، أو بنسبة 45.5%، وصولاً إلى نحو 482.1 مليوناً، (6.7% من إجمالي الموجودات) مقارنة بنحو 331.3 مليون دينار (4.7% من إجمالي الموجودات) في نهاية عام 2021.

بينما انخفض حجم محفظة القروض والسلفيات بنحو 51 مليون دينار، أو بنسبة 1.2%، وصولاً إلى نحو ‏4.228 مليارات، (59% من إجمالي الموجودات) بعد أن كان في نهاية عام 2021 ‏نحو 4.279 مليارات، (60.5% من إجمالي الموجودات).

وبلغت نسبة قروض وسلف للعملاء إلى إجمالي الودائع والأرصدة الأخرى نحو 86.1% مقارنة بنحو 84.8%.

وتشير الأرقام إلى أن مطلوبات البنك (من غير احتساب حقوق الملكية) سجلت ارتفاعاً بلغت قيمته 75.6 مليون دينار، ونسبته 1.2%، لتصل إلى نحو 6.219 مليارات، بعد أن كانت 6.143 مليارات، في نهاية عام 2021، وبلغت نسبة إجمالي المطلوبات إلى إجمالي الموجودات نحو 86.8% في نهاية الفترتين.

وتشير نتائج تحليل البيانات المالية إلى أن جميع مؤشرات ربحية البنك سجلت ارتفاعاً مقارنة بنهاية عام 2021، إذ ارتفع مؤشر العائد ‏على معدل موجودات البنك (‏ROA‏) ليصل إلى نحو 0.8% قياساً بنحو 0.7%، وارتفع مؤشر العائد على معدل حقوق المساهمين الخاص بمساهمي البنك (‏ROE‏) ليصل إلى نحو 7.0% مقابل 6.4%.

وارتفع أيضاً، مؤشر العائد على رأسمال البنك (‏ROC‏) ليصل إلى نحو 18.2% بعد أن كان 16.9%. وارتفعت ربحية السهم الخاصة بمساهمي البنك (‏EPS‏) إلى نحو 12.6 فلساً مقابل 12.5 فلساً.

وبلغ مؤشر مضاعف السعر/ ربحية السهم الواحد (P/E) نحو 17.4 ضعفاً مقارنة بنحو 20.1 ضعفاً (أي تحسن)، نتيجة ارتفاع ربحية السهم بنحو 0.8% مقابل انخفاض سعر السهم وبحدود 12.7%.

وبلغ مؤشر ‏مضاعف السعر/ القيمة الدفترية (‏P/B‏) نحو 1.0 مرة مقارنة بنحو 1.1 مرة في نهاية عام 2021. وأعلن البنك نيته توزيع أرباح نقدية 8% من القيمة الاسمية للسهم أي ما يعادل 8 فلوس و5% أسهم منحة، ما يعني أن السهم حقق عائداً نقدياً بلغت نسبته 3.7% على سعر الإقفال المسجل في نهاية ديسمبر 2022 والبالغ 219 فلساً للسهم الواحد.