7.19 مليارات دينار إجمالي موجودات «برقان» في الربع الأول

تطرق تقرير «الشال» إلى نتائج أعمال بنك برقان للربع الأول من العام الحالي، والتي تشير إلى أن صافي ربح البنك (بعد خصم الضرائب) قد بلغ نحو 8.1 ملايين دينار، بانخفاض بنحو 5 ملايين، أو ما يعادل 38.5 في المئة، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2022 حين بلغ نحو 13.1 مليونا.

ويعزى هذا الانخفاض في مستوى الأرباح الصافية إلى انخفاض الربح التشغيلي بقيمة أعلى من انخفاض جملة المخصصات، إضافة إلى ارتفاع قيمة الضرائب بقيمة 3.4 ملايين دينار.

وفي التفاصيل، ارتفع إجمالي الإيرادات التشغيلية بنحو 2.2 مليون دينار، أي بنسبة 4.1 في المئة، حين بلغ نحو 54.7 مليون دينار مقارنة بنحو 52.6 مليونا للفترة نفسها من 2022. وتحقق ذلك نتيجة ارتفاع بند صافي إيرادات الفوائد بنحو 2.5 مليون، أي ما نسبته 7.9 في المئة، وصولاً إلى نحو 34.4 مليونا مقارنة بنحو 31.9 مليونا.

وارتفع أيضاً، بند إيرادات أخرى بنحو 4.6 ملايين، وبنسبة 118.4 في المئة، ليصل إلى 8.5 ملايين مقابل نحو 3.9 ملايين، بينما حقق بند صافي الأرباح من العملات الأجنبية انخفاضاً بنحو 3.3 ملايين وبنحو 90.7 في المئة، وصولاً إلى نحو 338 ألف دينارمقارنة بنحو 3.6 ملايين.

وارتفع إجمالي المصروفات التشغيلية للبنك بقيمة 6.6 ملايين، أو بنسبة 29.2 في المئة، عندما بلغ نحو 29 مليونا مقارنة بنحو 22.4 مليونا نتيجة ارتفاع بنود المصروفات التشغيلية جميعها. وبلغت نسبة إجمالي المصروفات التشغيلية إلى إجمالي الإيرادات التشغيلية نحو 52.9 في المئة بعد أن كانت نحو 42.6 في المئة.

وانخفضت جملة المخصصات بنحو 2.7 مليون دينار أو نحو 19.1 في المئة، وصولاً إلى نحو 11.3 مليونا مقارنة بالفترة نفسها من العام الفائت عندما بلغت نحو 14 مليونا. وعليه، بلغ هامش صافي الربح نحو 7.5 في المئة مقارنة بنحو 20.9 في المئة خلال الفترة المماثلة من عام 2022.

وتظهر البيانات المالية ارتفاع إجمالي موجودات البنك بنحو 24.1 مليونا أو ما نسبته 0.3 في المئة، ليبلغ نحو 7.190 مليارات مقابل نحو 7.166 مليارات في نهاية 2022. بينما انخفض إجماليها بنحو 193.3 مليونا، أي بنسبة 2.6 في المئة، عند مقارنته بإجمالي الموجودات للربع الأول من عام 2022 حين بلغ نحو 7.383 مليارات.

وارتفع بند النقد والنقد المعادل بنسبة 27 في المئة، أي ما يعادل 177.8 مليونا، ليصل إلى نحو 837.2 مليونا (11.6% من إجمالي الموجودات) بعد أن كان في نهاية عام 2022 نحو 659.4 مليونا (9.2% من إجمالي الموجودات)، بينما انخفض بنحو 9.7 في المئة، أو بنحو 90.3 مليونا مقارنة مع نحو 927.5 مليونا (12.6% من إجمالي الموجودات) في الفترة نفسها من العام الماضي.

بينما انخفض بند قروض وسلفيات للعملاء بما قيمته 30.8 مليون دينار، أي بما نسبته 0.7 في المئة، وصولاً إلى نحو 4.197 مليارات (58.4 في المئة من إجمالي الموجودات) مقارنة بنحو 4.228 مليارات (59.0 في المئة من إجمالي الموجودات) في نهاية عام 2022، وانخفض بنحو 3 في المئة أي نحو 127.9 مليونا مقارنة بالفترة نفسها من العام السابق حين بلغ نحو 4.325 مليارات (58.6 في المئة من إجمالي الموجودات). وبلغت نسبة إجمالي القروض والسلفيات إلى إجمالي الودائع والأرصدة نحو 79.7 في المئة مقارنة بنحو 80.8 في المئة.

وتشير الأرقام إلى أن مطلوبات البنك (من غير احتساب حقوق الملكية) قد سجلت ارتفاعاً بلغت قيمته 23.2 مليون دينار، ونسبته 0.4 في المئة، لتصل إلى نحو 6.242 مليارات، بعد أن كانت عند نحو 6.219 مليارات دينار في نهاية 2022، في حين انخفض بنحو 204.8 ملايين، أو ما نسبته 3.2 في المئة مقارنة بالفترة ذاتها من العام الفائت، حين بلغت آنذاك نحو 6.447 مليارات. وبلغت نسبة إجمالي المطلوبات إلى إجمالي الموجودات نحو 86.8 في المئة مقارنة بنحو 87.3 في المئة.

وتشير نتائج تحليل البيانات المالية المحسوبة على أساس سنوي إلى أن كل مؤشرات ربحية البنك قد سجلت انخفاضاً مقارنة مع الفترة نفسها من عام 2022. إذ انخفض مؤشر العائد على معدل حقوق المساهمين الخاص بمساهمي البنك (ROE) إلى نحو 4.0 في المئة مقابل 6.6 في المئة. وانخفض مؤشر العائد على معدل رأسمال البنك (ROC) ليصل إلى نحو 9.8 في المئة بعد أن كان عند 16.8 في المئة. وانخفض أيضاً، مؤشر العائد على معدل موجودات البنك (ROA) ليصل إلى نحو 0.4 في المئة قياساً بنحو 0.7 في المئة.

وانخفضت كذلك ربحية السهم (EPS) إلى نحو 2.3 فلس مقابل 3.5 فلوس. وبلغ مؤشر مضاعف السعر/ ربحية السهم الواحد (P/E) نحو 24.0 ضعفا مقارنة بنحو 20.8 ضعفا، وتحقق ذلك نتيجة انخفاض ربحية السهم بنحو 34.3 في المئة مقابل انخفاض نسبي أقل لسعر السهم السوقي، وبنحو 24.1 في المئة مقارنة مع 31 مارس 2022. وبلغ مؤشر مضاعف السعر/ القيمة الدفترية (P/B) نحو 0.9 مرة مقارنة بنحو 1.2 مرة للفترة نفسها من العام السابق.