ارتفاع مؤشرات ربحية «الدولي» في 2023

تطرق «الشال»، في تقريره، إلى نتائج أعمال بنك الكويت الدولي للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2023، والتي تشير إلى أن صافي ربح البنك (بعد خصم الضرائب) بلغ نحو 19.3 مليون دينار، بارتفاع بلغ قدره 5.6 ملايين ونسبته 40.5%، مقارنة بنحو 13.7 مليونا في نهاية عام 2022، ويعزى هذا الارتفاع إلى ارتفاع إجمالي الإيرادات التشغيلية بقيمة أعلى من ارتفاع إجمالي المصروفات التشغيلية.

وفي التفاصيل، ارتفع إجمالي الإيرادات التشغيلية للبنك بنحو 10.1 ملايين دينار، أي بنسبة 16.2%، وصولا إلى نحو 72.6 مليونا مقارنة بـ62.5 مليونا لعام 2022، وتحقق ذلك نتيجة ارتفاع بند صافي إيرادات التمويل بنحو 9.2 ملايين، أي ما نسبته 21.1%، وصولاً إلى نحو 52.9 مليونا مقارنة بنحو 43.7 مليونا، وارتفع أيضاً بند إيرادات استثمارات بنحو 655 ألفا وبنسبة 12.6%، ببلوغه نحو 5.8 ملايين مقارنة بنحو 5.2 ملايين.

من جهة أخرى، ارتفعت المصروفات التشغيلية بقيمة 2.4 مليون دينار، أو بنسبة 5.4%، وصولاً إلى نحو 47.4 مليونا، مقارنة بنحو 45 مليونا، نتيجة ارتفاع غالبية بنود المصروفات التشغيلية.

وبلغت نسبة إجمالي المصروفات التشغيلية إلى إجمالي الإيرادات التشغيلية نحو 65.3% مقارنة بنحو 72.0% عام 2022، وارتفعت جملة المخصصات بنحو 1.9 مليون دينار، أو ما نسبته 69.0%، وصولاً إلى نحو 4.7 ملايين، مقارنة بنحو 2.8 مليون، وعليه ارتفع هامش صافي الربح إلى 26.5%، بعد أن كان نحو 21.9% لعام 2022.

وتشير البيانات المالية إلى أن إجمالي الموجودات سجل ارتفاعاً بلغ قدره 34.3 مليون دينار ونسبته 1.0%، ليصل إلى نحو 3.615 مليارات، مقابل 3.581 ‏مليارات في نهاية عام 2022، وطال الارتفاع بند المستحق من البنوك بنحو 63.1 مليونا أي نحو 32.3%، وصولا إلى 258.6 مليونا (7.2% من إجمالي الموجودات) مقارنة بنحو 195.5 مليونا (5.5% من إجمالي الموجودات)، وارتفع أيضا بند استثمار في أوراق مالية بنحو 54.6 مليونا أي بنحو 17.7%، وصولاً إلى 362.7 مليونا (10.0% من إجمالي الموجودات) مقارنة بـ308.1 ملايين (8.6% من إجمالي الموجودات) في نهاية عام 2022.

بينما انخفض بند مدينو تمويل بنحو 131.2 مليون دينار، أي نحو 5.0%، وصولاً إلى 2.486 مليار (68.8% من إجمالي الموجودات) مقارنة بنحو 2.617 مليار (73.1% من إجمالي الموجودات)، وبلغت نسبة مدينو تمويل إلى إجمالي الودائع نحو 82.7% مقارنة بنحو 85.4%.

وتشير الأرقام إلى أن مطلوبات البنك (من غير احتساب حقوق الملكية) سجلت انخفاضاً بلغت قيمته 44.8 مليون دينار، أي ما نسبته 1.4%، لتصل إلى نحو 3.187 مليارات مقارنة بنحو 3.232 مليارات بنهاية عام 2022، وبلغت نسبة إجمالي المطلوبات إلى إجمالي الموجودات نحو 88.2% مقارنة بنحو 90.3% في عام 2022.

وتشير نتائج تحليل البيانات المالية إلى أن جميع مؤشرات الربحية ارتفعت مقارنة بنهاية عام 2022، إذ ارتفع مؤشر العائد على معدل الموجودات (ROA) إلى نحو 0.5% مقارنة بنحو 0.4%، وارتفع مؤشر العائد على معدل حقوق المساهمين الخاص بمساهمي البنك (ROE) إلى نحو 6.5% قياساً بنحو 5.3%.

وارتفع أيضا مؤشر العائد على معدل رأس المال (ROC) إلى نحو 13.6% مقارنة بنحو 11.9%، وبلغت ربحية السهم الواحد (EPS) نحو 10.28 فلوس مقابل 7.25 فلوس عام 2022، وبلغ مؤشر مضاعف السعر/ ربحية السهم (P/E) نحو 14.6 ضعفا مقارنة بنحو 27.0 ضعفا (أي تحسن)، نتيجة ارتفاع ربحية السهم بنحو 41.8% مقابل انخفاض سعر السهم وبحدود 23.5%، وبلغ مؤشر مضاعف السعر/ القيمة الدفترية (P/B) نحو 0.7 مرة بعد أن كان 0.9 مرة في نهاية عام 2022.

وأعلن البنك نيته توزيع أرباح نقدية بنسبة 5% من القيمة الاسمية للسهم، أي ما يعادل 5 فلوس لكل سهم، وتوزيع 3% أسهم منحة، وهذا يعني أن السهم حقق عائدا نقديا بلغت نسبته نحو 3.3% على سعر الإقفال في نهاية ديسمبر 2023 والبالغ نحو 150 فلسا.