أكد رئيس مجلس إدارة شركة كفيك للاستثمار، طارق البحر، أن عام 2023 شهدد نمواً ضعيفاً في الاقتصاد العالمي، كما ظهرت مجموعة جديدة من التحديات الاقتصادية التي أثرت على المنطقة والأداء الاقتصادي العالمي، إضافة إلى ضعف الأداء المالي والائتماني المرتبط بالتضخم وأسعار الفائدة.
وأضاف البحر، في كلمته أمام الجمعية العامة العادية للشركة، التي عقدت أمس بنصاب 80.1 بالمئة، أنه خلال عام 2023، وبسبب الانخفاض الملحوظ في أداء بورصة الكويت وقيمة التداولات بنسبة 29 بالمئة خلال العام، مقارنة بعام 2022، كان هناك انخفاض ملحوظ في إيرادات الاستثمارات للمجموعة وعمولات الوساطة بـ 1.5 مليون دينار، مقارنة بعام 2022، حيث بلغت إيرادات الاستثمارات للمجموعة وعمولات الوساطة 122 ألف دينار خلال عام 2023، مقارنة بـ 1.6 مليون خلال 2022، والذى أدى إلى انخفاض ملحوظ في إجمالي إيرادات المجموعة بنحو 25 بالمئة، حيث انخفض إجمالي الإيرادات للمجموعة بـ 1.2 مليون، لتصل إلى إيرادات بقيمة 3.7 ملايين خلال عام 2023، مقارنة بـ 4.9 ملايين خلال 2022.
وذكر أن هذا الانخفاض الملحوظ في الإيرادات أدى إلى أثر سلبي على نتائج شركة كفيك للاستثمار، حيث حققت المجموعة خسائر من العمليات المتكررة قبل خسائر انخفاض موجودات غير ملموسة والمخصصات ومكافأة أعضاء مجلس الإدارة والضرائب بلغت 999 ألف دينار عن عام 2023، مقارنة بأرباح بلغت 307 آلاف عن 2022، بانخفاض 1.3 مليون.
كما حققت المجموعة صافي خسائر بقيمة 11.2 مليونا عن عام 2023 مقارنة بأرباح بلغت 511 ألفا عن 2022، وبانخفاض 11.7 مليونا، كما حققت الشركة الأم خسائر بلغت 11.1 مليونا بواقع خسارة 36.1 فلسا عن عام 2023، مقارنة بصافي ربح 445 الفا بواقع ربحية 1.4 فلس للسهم عن عام 2022.
وبيّن أن الشركة سجلت خلال العام الماضي خسائر بانخفاض في قيمة الموجودات غير الملموسة بـ 7.6 ملايين، مقارنة بخسائر بلغت 242 ألفا عن عام 2022 والمتمثلة في رخصة الوساطة، مشيرا إلى أن خسائر انخفاض القيمة المسجلة خلال العام ترجع بشكل رئيسي إلى الانخفاض الملحوظ في الإيرادات الفعلية لشركة كفيك للوساطة المالية (شركة تابعة) خلال العام الحالي، مما أثر على التدفقات النقدية الحرة المتوقعة.
كما شهد عام 2023 زيادة في تكاليف التمويل بنحو 18 بالمئة، على الرغم من أن «كفيك للاستثمار» خفضت قروضها خلال العام بـ 2.2 مليون، في حين أن تلك الزيادة في تكاليف التمويل ترجع بشكل أساسي إلى زيادة سعر الخصم المعلن من بنك الكويت المركزي خلال العام، ليصل الى 4.25 بالمئة، كما في ديسمبر 2023، مقارنة بـ 3.5 بالمئة، كما في ديسمبر 2022.
كذلك جرى انخفاض في تكاليف الأجور والرواتب بنسبة 4 بالمئة، وارتفاع في مصاريف التشغيل الأخرى بنسبة 3 بالمئة.
وأشار الى أنه خلال عام 2023 سجلت مجموعة كفيك مخصص خسائر الانتمان المتوقعة لموجودات أخرى بـ 2.2 مليون.
الخدمات التمويلية
وأوضح البحر أن قطاع الخدمات التمويلية حقق نتائج إيجابية خلال هذا العام، حيث بلغ صافي ربح القطاع 680 ألفا عن عام 2023، مقارنة بصافي ربح بلغ 236 ألفا عن عام 2022، كما ارتفعت قيمة الدفترية لمحفظة التمويل بنسبة 10 بالمئة الى 12.3 مليونا، كما في 31 ديسمبر 2023 بـ 11.2 مليونا كما في 31 ديسمبر 2022، وبارتفاع بلغ 1.1 مليون.
وتمكن قطاع التمويل من زيادة مستوى الإيرادات السنوية بنسبة 37 بالمئة، حيث ارتفعت الإيرادات بـ 680 ألفا لتصل الى 2.5 مليون عام 2023، مقارنة بـ 1.8 مليون في عام 2022.
وبلغت قيمة محفظة التسهيلات الائتمانية المدارة من قبل الشركة بالنيابة عن بعض البنوك المحلية 11.4 مليونا عام 2023، مقارنة بقيمة 10.4 ملايين عن عام 2022 بنسبة ارتفاع بلغت 10 بالمئة.
كما استطاع قطاع الخدمات التمويلية تخفيض التسهيلات الائتمانية غير المنتظمة بمليوني دينار، والتي كانت تبلغ قيمتها 3.3 ملايين، كما في 31 ديسمبر 2022 الى 1.3 مليون، كما في 31 ديسمبر 2023.
ولفت البحر الى أن خطط هذا القطاع تتجه من خلال شركة كفيك للخدمات التمويلية نحو التوسع وزيادة الحصة السوقية، عبر استهداف العملاء الذين يتمتعون بملاءة ائتمانية جيدة، وتقديم منتجات وخدمات جديدة، مع الحفاظ على مستوى مقبول من حجم المحفظة يحقق الكفاءة المالية، ويكفي لتغطية تكاليف التشغيل وتحقيق عائد يفوق رأس المال.
الوساطة والخدمات الإلكترونية
وأوضح البحر أن إيرادات الوساطة شهدت انخفاضا ملحوظا في عام 2023 مقارنة بعام 2022 والناتج عن انخفاض قيمة التداول في بورصة الكويت، حيث انخفضت قيمة التداولات في بورصة الكويت من 14.7 مليار دينار خلال عام 2022 إلى نحو 10.4 مليارات دينار خلال عام 2023 وبنسبة انخفاض بلغت 29 في المئة، بالإضافة الى الانخفاض في متوسط الحصة السوقية للقطاع من 3.26 في المئة خلال عام 2022 الى 2.58 في المئة خلال عام 2023، وبمتوسط نسبة انخفاض 21 في المئة، مما أثر بشكل سلبي على نتائج أعمال هذا القطاع، حيث بلغت إيرادات الوساطة وعمولات هذا القطاع 438 ألف دينار في عام 2023 مقارنة بنحو 844 ألف دينار عن عام 2022، وبنسبة انخفاض 48 في المئة.
وأشار الى أنه تم تسجيل خسائر تقييم استثمارات عقارية بمبلغ 271 ألف دينار خلال عام 2023 مقارنة مع أرباح تقييم بلغت 331 ألف دينار خلال 2022، كما قام القطاع بإجراء التقييم السنوي لرخصة الوساطة اعتمادا على أسلوب التدفقات النقدية المخصومة، والذي نتج عنه تسجيل خسائر انخفاض قيمة الرخصة بمبلغ 7.6 ملايين دينار في عام 2023، مقارنة بـ 242 ألف دينار في 2022.
وعزا البحر انخفاض القيمة المسجلة خلال السنة بشكل رئيسي إلى الانخفاض الملحوظ في الإيرادات الفعلية للشركة التابعة خلال السنة الحالية، مما أثر على التدفقات النقدية الحرة المتوقعة.
المركز المالي
وعن المركز المالي للمجموعة، أفاد البحر بأن إجمالي الموجودات بلغ 41.5 مليون دينار كما في 31 ديسمبر 2023 بانخفاض بلغ 25 في المئة عن إجمالي الموجودات التي وصلت الى 55.2 مليون دينار كما في 31 ديسمبر 2022، كما بلغ إجمالي المطلوبات 11.5 مليون دينار كما في 31 ديسمبر 2023 بانخفاض 5 في المئة عن اجمالي المطلوبات التي وصلت الى 13.5 مليونا كما في 31 ديسمبر 2022.
وذكر أن حقوق ملكية الشركة الأم كفيك للاستثمار انخفضت بنسبة 28 في المئة، والتي بلغت 29.3 مليون دينار عام 2023، مقارنة بمبلغ 40.9 مليون دينار عن عام 2022.
الجمعية العامة
وافقت الجمعية العامة العادية لـ «كفيك» على كل بنود جدول أعمالها وأهمها توصية مجلس الادارة بتوزيع أرباح غير نقدية في شكل أسهم خزينة بمعدل 4.42 في المئة، وسيتم تسجيل التوزيعات غير النقدية على أنها تخفيض في أسهم الخزينة مقابل الاحتياطي الاختياري والاحتياطي الإجباري بقيمة إجمالية 3.14 ملايين دينار.
الاستثمار وتمويل الشركات
قال البحر إن قطاع الاستثمار وتمويل الشركات يقوم باعتماد نموذج عمل يعتمد على توليد ايرادات بشكل مستمر من خلال أتعاب ورسوم خدمات استشارية وعوائد من استثمارات مدرة موزعة في مناطق جغرافية متعددة، مثل الكويت ودول مجلس التعاون الخليجي وأميركا الشمالية، مضيفا أن هذا القطاع يقدم أيضا خدمات استشارية لحلول ومنتجات تتناسب مع كل من عملائنا في الكويت وشركاء «كفيك» الاستراتيجيين في منطقة الخليج العربي.
وأوضح أن القطاع سجل خلال العام مقارنة بالعام السابق صافي خسائر بلغت 996 ألف دينار عن عام 2023، مقارنة بصافي ربح بلغ 212 ألف دينار عن عام 2022، ويعود سبب ذلك بشكل اساسي الى تكوين مخصص خسائر الائتمان المتوقعة لموجودات أخرى بقيمة 607 آلاف دينار، والناتجة بسبب إقامة دعوى قضانية من «كفيك» ضد طرف آخر لمطالبة بمبلغ 0.6 مليون دينار، وهو الأمر الذي لم يحدث خلال عام 2022، بالإضافة الى خسائر تقييم الاستثمارات العقارية بمبلغ 16 ألف دينار عام 2023، مقابل ارباح تقييم بـ 183 ألف دينار في 2022.
قطاع إدارة الأصول
ذكر البحر أن أسواق الأسهم العالمية شهدت تراجعاً ملحوظاً في الاداء، مما أثر بدوره على أداء قطاع إدارة الأصول، حيث بلغت الأموال المدارة وتلك المحتفظ بها بصفة أمانة 206.6 ملايين دينار عام 2023 مقارنة بـ 228.3 مليونا عام 2022، وبنسبة انخفاض بلغت 10 بالمئة، مما أدى الى تراجع ايرادات اتعاب الإدارة بقيمة 182 ألف دينار، بنسبة انخفاض 22 بالمئة.
وأضاف أن القطاع سجل صافي خسائر بقيمة 729 ألف دينار عن عام 2023 مقارنة بصافي ربح بلغ 171 ألفا عن عام 2022، وهو ما يرجع بشكل أساسي الى الانخفاض في قيمة المحافظ المدارة والناتجة عن تراجع أداء أسواق المال، بالإضافة الى ذلك فقد سجل صندوق في نهاية عام 2023 أداء منخفضا، حيث سجل صندوق الوسم (المخصص للاستثمار في أسهم بورصة الكويت) خسائر بلغت 89 ألف دينار عن 2023، مقارنة بصافي ربح بلغ 169 ألفا عن 2022.
وقررت إدارة «كفيك» خلال 2023 بيع كل حصتها في صندوق الوسم، والتي يتوقع أن تكتمل عام 2024، كما في 6 مارس 2024، ووافقت الجمعية العمومية السنوية لحاملي وحدات الصندوق على تصفية الصندوق.
وتم تدعيم هذا القطاع بالكوادر المهنية المتخصصة في الأسواق العالمية والمحلية ليكون قادرا على تقديم خدمات أفضل للعملاء واستقطاب أموال جديدة تساعده على رفع مستوى الأداء.