الغربللي لـ الجريدة•: 15% حصة «متداول» في «الإلكتروني» وأطلقنا أدوات للمشتقات

أكد رئيس خدمة «متداول» في الشركة الكويتية للتمويل والاستثمار (كفيك) مروان الغربللي أن السوق السعودي ثم الإماراتي والقطري من أهم الأسواق التي تحتوي على فرص للاستثمار مدعومة بالنمو الاقتصادي الذي يتأثر ببرامج الصرف الحكومي والمشاريع، مضيفاً أن التفاؤل معلق بأداء السوق الكويتي الى حين اتضاح الموقف العام للسوق فيما تتضمن المعايير التي تثبت عليها هذه النظرة معدل المخاطرة، إضافة الى استراتيجية عمل المحافظ الاستثمارية وتشكيلها ما بين أسهم قيادية ومراكز متوسطة او طويلة الاجل وغيرها من عوامل. وأضاف الغربللي في لقائه مع «الجريدة» أن معظم المتداولين في الأسواق المالية يفضلون التحول من الطرق التقليدية في التداول الى مواكبة الطرق الحديثة ومتابعة التكنولوجيا المصاحبة لها، مشيراً إلى أن خدمة «متداول» من أولى الخدمات في السوق الكويتي والإقليمي حيث تم طرحها في عام 2005 وتبلغ حصتها السوقية في مجال التداول الالكتروني 15 في المئة. وشدد على أن سرية معلومات العملاء وتداولاتهم مسألة مهمة جدا بالنسبة للشركة، ولذا فـإن «متداول» ملتزمة تجاه عملائها وتحرص كل الحرص على ضمان سرية معلوماتهم. وقال ان تركيز الاستثمارات العالمية مستقبلاً يتمثل في أسواق العملات التي تعتبر أكبر سوق تداول في العالم بحجم سيولة يفوق 4 تريليونات دولار يوميا بالإضافة الى التركيز على أسواق السلع، مضيفاً من جهة أخرى أنه لوحظ خلال الفترة الماضية زيادة الطلب على أدوات المشتقات المالية والعملات بشكل كبير. واشار الى ان نقص المزودين لهذه الخدمة في الكويت السبب الرئيسي في توجه المستثمرين إلى مزودي الخدمة خارج الدولة للحصول عليها، ولهذا كان اطلاق خدمة «متداول» لاستهداف هذه الفئة من المستثمرين والتعامل مع شركة كويتية لها وجود فعلي وذات خبرة واسعة في مجال التداول الإلكتروني، وفيما يلي نص اللقاء:

• هل لك أن تعطينا نبذة عن خدمة متداول التي تقدمها الشركة؟

- خدمة متداول هي من اولى خدمات التداول الالكترونية التي تقدمها الشركة الكويتية للتمويل والاستثمار لعملائها في الكويت خصوصا والمنطقة العربية اجمالا وتم إطلاق الخدمة في عام 2005 وقد أتت استجابة للتطور في طرق التداول عبر التحول من التداول بالأساليب التقليدية عبر الهاتف او التواجد في السوق المالي الى التداول الالكتروني عبر اجهزة الحاسوب والهواتف الذكية.

وتوفر خدمة متداول لعملائها برامج احترافية الهدف منها تواصل العميل بشكل مباشر إلكترونياً بعدة اسواق في وقت واحد بدون اي مجهود. حيث يتمكن عملاؤنا من ادارة محافظهم والتداول بأنفسهم مما يوفر عليهم الوقت والجهد اللازمين لمتابعة هذه الأسواق حيت تتوافر لهم كامل معلومات السوق من أسعار وتقارير التداولات بالإضافة إلى إمكانية الوصول إلى آخر الأخبار المتعلقة باسواق المال.

مزايا «متداول»

•  ما المزايا التي تقدمها «متداول» لعملاء الشركة الراغبين باستخدامها؟

- من ابرز المزايا هو القدرة على التداول الإلكتروني والقدرة على تلبية اوامر التداول من خلال موقع مركزي واحد لعدة اسواق والوصول الى البيانات المالية لأي سوق بلحظة واحدة، حيث تعد الكفاءة والمرونة أحد الحلول التي نوفرها لعملائنا من خلال السيطرة الكاملة على عمليات التداول وضمان سرية حسابات العملاء من خلال برامج تم تصميمها لتناسب جميع فئات المتداولين، وسرعة الخدمة والعديد من الموارد المجانية التي تعتبر من المزايا الجيدة لخدمة عملائنا بشكل أفضل والتي هي من اولوياتنا حيث نركز على ارضاء العميل من خلال تقديم خدمة فريدة بالإضافة الى توفير أفضل ما توصلت اليه التقنيات الحديثة ومتابعة تطوراتها.

كما نتنوع في الحسابات لتوفير خصوصية تداول تشمل كافة متطلبات المتداولين في الأسواق والأدوات المالية المعروضة، بالإضافة الى توفير الحلول المناسبة وذات الفعالية وذلك من خلال توفير تطبيقات الهواتف الذكية مثل IPhone and Android وسهولة تحويل الأموال من خلال التحويل البنكي بالعملة المرغوب بها او K-NET، وفروقات أسعار منافسة لعمولات السوق، وإمكانية المتداولين من فتح الحساب اقل مبلغ ممكن، مما يعطي تنوعاً كبيراً لفئات المتداولين تساهم في دعم السوق بشكل عام.

كما ان «متداول» هي الخدمة الوحيدة في الكويت التي توفر ادوات استثمارية متنوعة مثل تداول المشتقات المالية من خلال برامجها التي ترتبط بأنظمة تنبيه واسعة تعمل على تقليل المخاطر وتوفر اقصى درجات الحماية لمستخدميها، ومن احدى أكبر المميزات ايضا توفير حسابات تجريبية تحاكي الواقع بشكل مجاني لأسواق العملات والمشتقات، حيث يتمكن العميل من متابعة أسعار السوق الحية وإدخال اوامره والتدريب على استخدام برنامج التداول دون الحاجة الى استخدام امواله الفعلية، وبهذا قمنا بخلق بيئة تدريبية خالية من المخاطر لا يقدمها اي من منافسينا الرئيسيين في المنطقة.

خدمات استشارية

• هل تقدمون خدمات استشارية تتضمن توصيات وتقارير عن الأسواق وأسهم العملاء؟

- تتركز الخدمات الاستشارية عبر توفير قنوات معلوماتية لاهم الاخبار وتقارير السوق من أشهر موردي الاخبار مثل شركات التحليل والبنوك العالمية عبر برامج التداول المتوفرة بالإضافة  إلى توفير خدمة التحليل الفني من خلال الرسوم البيانية التي تكون متوفرة في برامج التداول مع أكبر مجموعة من المؤشرات السعرية التي يمكن للمتداولين استخدامها لمساعدتهم على تحليل هذه الرسوم البيانية والتي تؤدي بالنهاية إلى توقع حركة الأسعار والتداول بناء على هذه التوقعات. كما تقوم حاليا إدارة متداول بالتنسيق مع قسم البحوث والتحاليل بالشركة بتوفير بعض الدراسات والأبحاث المختصة بالأسواق المالية وقطاعاتها.

الأدوات المالية

• على أي القطاعات والأسواق تركز الخدمة في تغطيتها؟

- تتركز الخدمة على توفير التداول في كامل قطاعات الأدوات المالية عبر شقيها الرئيسيين الأسهم والمشتقات المالية الأخرى، اما بالنسبة لأسواق الأسهم فبإمكان العميل تداول أسهم الشركات المدرجة محليا وخليجيا وإقليما وعالميا عبر سوق الكويت والسعودية وقطر والامارات وعمان والبحرين ومصر والأسواق الاميركية) وأيضا يمكن للعميل إيداع أسهم الشركات غير المدرجة في محفظته حتى يتسنى له مراقبة مركزه المالي بكل سهولة.

اما بالنسبة للمشتقات المالية تعتبر متداول اول خدمة في المنطقة التي تسعى لتقديم انسب الحلول التقنية لهذه الأسواق عبر برامج تداول كانت محصورة على البنوك الى جانب أسواق الأسهم المعتادة، ومن الأدوات المالية التي تتوفر عبر منصة تداول المشتقات  خدمة تداول العملات الأجنبية عبر تداولات السوق الفوري المعروف (Spot) وتداولات السوق ذات الاستحقاق المتقدم المعروف بـ»Forward» وتداولات سوق الخيارات المعروفة بـ»Options» بالإضافة الى إمكانية التداول بالعقود المستقبلية «Futures» عبر 26 بورصة عالمية، ولم تغفل الخدمة عن توفير تداول العقود مقابل الفروقات (CFD’s) لأكثر من 60 بورصة عالمية ومن أهمها السلع وصناديق الاستثمار ETF’s التي يتزايد الطلب عليها يوماً بعد يوم.

ومن أهم العقود التي تتوفر للتداول عقود صرف اليورو والجنيه الإسترليني والين الياباني والفرنك السويسري وأكثر من 160 زوجا من العملات المتقابلة، وتداول الذهب والفضة،  وعقود الطاقة مثل النفط الأميركي والبريطاني والغاز الطبيعي، وعقود السلع الزراعية مثل القهوة والسكر والقمح، والعديد من العقود الأخرى.

سرية المعلومات

• ما مستوى الأمن والسرية التي تضمنها «كفيك» لمستخدمي «متداول»؟

- إن سرية معلومات العملاء وتداولاتهم مسألة مهمة جدا بالنسبة لنا، ولذا فنحن في «متداول» ملتزمون تجاه عملائنا ونحرص كل الحرص على ضمان سرية معلوماتهم. وبينما نعتبر المعلومات حجر الأساس في قدرتنا على تقديم خدمة رفيعة المستوى، تظل ثقة عملائنا بنا هي الركن الأهم. ولذا فإن الحفاظ على سرية وسلامة معلومات عملائنا، واستخدامها فقط على النحو الذي يحددونه، هما من أهم أولوياتنا جميعا، حيث طبقنا اعلى مستويات امن وسرية المعلومات طبقا للمعايير العالمية، بالإضافة الى تطبيق السياسات والإجراءات والتعليمات الخاصة بهيئة أسواق المال الكويتية، بالإضافة إلى مطابقتنا لجميع المعايير الإقليمية والعالمية للبورصات والأدوات المالية المتوفرة عبر الخدمة، حيث ان البرامج الالكترونية المتوفرة للتداول حائزة جوائز عدة عالميا لهذا الشق خصوصا.

حصة الشركة

• حدثنا عن حصة الشركة في السوق المحلي؟

-  خدمة «متداول» هي من أولى الخدمات في السوق الكويتي والإقليمي حيث تم طرحها في عام 2005 وبهذا نحن من أوائل من قدم هذه الخدمة في السوق ولنا وجود لا يستهان به على المستوى المحلي، وقد عزز وجودنا وتطورنا الدائم زيادة الوعي من المتداولين منذ نشأتنا حيث ساهمت هذه الزيادة بالتحول بشكل ملحوظ من التداول بالأساليب التقليدية الى التداول الالكتروني بنسبة 15 في المئة خصوصا في السنوات الثلاث الأخيرة بعد ظهور هواتف ذكية متطورة مثل التي تعمل على الأنظمة التشغيلية الخاصة بـApple and Android وكان لمواكبتنا لهذا التطور واطلاقنا برامج خاصة للتداول عبر هذه الهواتف دوراً فعالاً ساهم في زيادة نسبة السيولة في الأسواق المالية والطلب عليها, ونؤكد ان «متداول» لاتزال متميزة في خدمة التداول الالكتروني بتقديم حساب واحد نظام واحد, أسواق متعددة.

تعافي الأسواق

• أين وصلت الأسواق العالمية في عملية التعافي من الأزمة العالمية؟ وكيف أثرت القرارات الاقتصادية المتخذة من الحكومات في احتواء الأزمة؟

- عالميا، تعافي الاقتصاد في درجة أفضل مما كان عليه من قبل، طبقاً لتقرير مجموعة العشرين التي تضم الاقتصادات المتقدمة والناشئة الرئيسية بالإضافة الى الاتحاد الأوروبي والتي تنتج 90 في المئة من الناتج المحلي في العالم وتضم ثلثي سكانه، حيث يتلخص التقرير بان هناك تحسنا فعليا واجتياز للهاوية المالية لكن من المهم تطبيق استراتيجيات مالية متوسطة الاجل بشكل مرن تأخذ في الاعتبار الظروف الاقتصادية في المدى القصير لكل منطقة بهدف دعم النمو وتوفير الوظائف كأهم أدواتها للمحافظة على النسبة الإيجابية للتعافي.

ولا شك ان اقتصادات الدول النامية استفادت نوعا ما من الازمة المالية عبر تخفيض نسبة الفائدة على الودائع البنكية التي اتخذتها الدول المتقدمة مما أدى الى تدفق السيولة الى هذه الاقتصادات النامية ذات الفائدة الأعلى، ولكن للأسف كانت استفادة الدول النامية خجولة من هذه الفرصة، ولكن التحدي الحقيقي يكمن في المرحلة القادمة بعد اعلان البنك المركزي الأميركي والمعروف بالاحتياطي الفدرالي بشأن خطة تقليص التيسير الكمي ودعم السيولة بالتدريج مما قد تؤدي إلى تقليص الاستثمارات الخارجية في اقتصادات الدول النامية لمواكبة المرحلة الانتقالية.

تركيز الاستثمارات

• أين سيكون التركيز في الاستثمارات العالمية خلال المرحلة المقبلة؟ وما الأسواق الاكثر نشاطاً وارتفاعاً مستقبلاً، بتوقعك؟

- يتمثل تركيز الاستثمارات العالمية مستقبلاً في أسواق العملات والتي تعتبر أكبر سوق تداول في العالم بحجم سيولة يفوق 4 تريليونات دولار يوميا بالإضافة الى التركيز على أسواق السلع ولا نقلق من فرص قطاعات الأسهم العالمية وخصوصا الصناعية متمثلة في الصناعات الدوائية وصناعات السيارات التي تشهد نسبة نمو غير متوقعة مع وجود بعض آثار الازمة العالمية، ويمثل الاستثمار في اسهم الشركات التكنولوجية العمود الفقري لاقتصاد الدول المتقدمة لما قدمته من نمو واسع، ومن الأمثلة على ذلك الارتفاع الذي يشهده قطاع التكنولوجيا عموماً والزيادة القوية التي لاقاها مؤشر نازداك الأميركي الذي يقيس أداء أكبر 100 شركة في قطاع التكنولوجيا، حيث ارتفع المؤشر من 2690 نقطة إلى مستوى 3592 خلال 2013  بارتفاع قدره 33 في المئة.

أفضل الأسواق

• كونك مسؤولاً عن خدمة «متداول»، ما هي بنظرك أفضل الأسواق الخليجية والعالمية للاستثمار؟

- بالنسبة للأسواق الخليجية يعتبر سوق السعودية ثم سوقا الامارات وقطر من اهم الأسواق التي فيها فرص موعودة للاستثمار مدعومة بالنمو الاقتصادي الذي تؤثر به برامج الصرف الحكومي والمشاريع في قطاع الصناعة والبتروكيماويات وقطاعي التجزئة والخدمات وقطاع العقار خاصة في الامارات والسعودية وقطر وتتركز الفرص في هذه الأسواق في الشركات العقارية التي خطت خطوة واضحة بالتعافي من ازمة التضخم وسيطرة حكومات هذه الدول على آلية الزيادة في أسعار العقار والتي تساهم في تحديد نوع النمو المتوقع في الفترة القادمة وطرق المحافظة عليه.

اما عالميا فان شراء حصص في صناديق الاستثمار الكبرى أفضل الفرص حاليا مدعومة بأدائها في العام الماضي والتي كانت تتركز استثماراتها في قطاعات السلع ومؤشرات الأسهم بشكل عام.

المشتقات المالية

• ما أهم الإنجازات التي قامت بها «متداول» في 2013، وما الإنجازات التي تسعى لها مستقبلاً؟

- في «متداول» كان هدفنا الرئيسي توفير خدمة شاملة وكاملة لأسواق العالم اجمع دون تحديد بمنطقة أو أداة مالية، وقد أتممنا ذلك الشهر الماضي باطلاق خدمة التداول في أسواق العملات والمشتقات ويعتبر هذه الطرح فعالا ومن شأنه جذب العملاء من شتى الشرائح بين المتداولين، وبهذا أصبحت خدمة «متداول» اول خدمة على المستوى المحلي ومن أوائل الخدمات على المستوى الإقليمي التي تجمع هذا التنوع بالأدوات المالية تحت مظلة واحدة، ونحن نشعر بالفخر بهذا الإنجاز.

التداول الإلكتروني

•  كيف تجد إقبال المتداولين على خدمة التداول الإلكتروني بشكل عام؟

- معظم المتداولين في الأسواق المالية يفضلون التحول من الطرق التقليدية في التداول الى مواكبة الطرق الحديثة ومتابعة التكنولوجيا المصاحبة لها، لما يرافقها من خدمات تجعل دخوله الى الأسواق الراغب بها من خلال نفس الحساب سهلا فضلا عن سهولة التنقل بينها وما يرافقها من تقارير ورسوم بيانية وغيرها من الخدمات التي تجعل مراقبة الحساب وتنظيمه مبسطة ومتطورة.

النظرة المستقبلية للبورصة الكويتية

أكد الغربللي ان نظرة الشركة اتجاه السوق الكويتي «انتقائية حذرة» فالتفاؤل معلق الى حين اتضاح الموقف العام للسوق فيما تتضمن المعايير التي تثبت عليها هذه النظرة معدل المخاطرة إضافة الى استراتيجية عمل المحافظ الاستثمارية وتشكليها ما بين أسهم قيادية ومراكز متوسطة او طويلة الاجل وغيرها من عوامل.

التداولات في «متداول»

قال الغربللي ان شهية عملاء «متداول» كانت متمثلة في ثلاثة أسواق، من بينها خليجيا، سوق الكويت المالي والسوق المالي السعودي، وثالثهما السوق الأميركي. حيث حفز التطور واستخدام الهواتف الذكية العملاء وأداء هذه الأسواق الدخول فيها لسهولة المتابعة عن طريق الهاتف وإدخال الأوامر، حيث شهدت خدمة «متداول» ارتفاعا في قيم تداولاته بنسبة 54 في المئة، اما بالنسبة لما هو متوقع اطلاقه من خلال الفترة القادمة فهو تداول الأسهم عبر بورصتي لندن وهونغ كونغ اللتين تحظيان باهتمام متزايد.

تحسن ملحوظ في السوق

ذكر الغربللي أن العام الماضي شهد تحسناً ملحوظاً على مستوى تعاملات السوق بالنظر الى المؤشرات العامة مقارنه مع عام 2012، وكان ذلك على أكثر من مستوى بداية من أداء الشركات المدرجة مرورا بشهية المستثمرين الذين ركزوا في تحركاتهم على نطاق عمليات الشراء بقيادة محافظ استثمارية مداره لبعض المجاميع.

توجهات المستثمرين للمشتقات المالية

عند سؤاله عن أسباب توجه المستثمرين للمشتقات المالية، أوضح الغربللي انه لوحظ خلال الفترة الماضية زيادة الطلب على هذه الأدوات بشكل كبير، و كان نقص المزودين للخدمة في الكويت السبب الرئيسي في توجه المستثمرين إلى مزودين خدمة خارج الدولة للحصول عليها، و لهذا كان اطلاق هذه الخدمة لاستهداف هذه الفئة من المستثمرين للتعامل مع شركة كويتية لها وجود فعلي وذات خبرة واسعة في مجال التداول الإلكتروني، حيث بإمكانهم القيام بعمليات الإيداع والسحب مع بنوك محلية مع تقديم خدمة محلية حرفية وشاملة.