تعديلات جديدة على نموذج «اعرف عميلك»

أجرت بعض الصناديق والشركات الاستثمارية تعديلات على نموذج «اعرف عميلك»، متضمنة بعض التفاصيل الإضافية التي تخص العميل، وفقا لمتطلبات هيئة أسواق المال، والتغيرات التي طرأت على المعايير التي باتت مطبقة خلال الآونة الأخيرة، إذ دعت هذه الجهات عملاءها، من أجل إلزامهم باستيفاء هذه النماذج الجديدة.

وقالت مصادر مطلعة لـ«الجريدة»، إنه على غرار عقد التداول الموحد، الذي طبقته شركات الوساطة أخيرا، بما يتوافق مع اللائحة التنفيذية لقانون هيئة أسواق المال، بات لزاما على شركات الاستثمار والصناديق الاستثمارية دعوة عملائها، لاستيفاء بعض النماذج التي توضح موقف العميل المالي ومصدر أمواله المستثمرة وخبراته السابقة في نوع الاستثمار، والأسواق التي يستثمر فيها، إضافة إلى المبالغ المستثمرة، وكم تمثل من قيمة الدخل، والمستفيد الحقيقي من عملية الاستثمار، فضلا عن الإفصاح عن المنصب السياسي، في حال كان العميل نفسه يشغل منصبا سياسيا، أو له علاقة بشخصيات سياسية. وأضافت أن بعض الشركات والصناديق الاستثمارية دعت عملاء لها للتوقيع على نموذج قانون الامتثال الضريبي (fatca)، الذي يوضح وجود أي صلة بالولايات المتحدة الأميركية، سواء كان الأمر يتعلق بجنسية، أو حساب شخصي، أو دخل مرتبط بسلوك التجارة، أو الأعمال التجارية داخل أميركا.

وأشارت إلى أن هيئة أسواق المال شددت على ضرورة تطبيق قواعد «اعرف عميلك»، في أي إجراءات تعاقدية تخص استثمار الأموال داخل سوق الكويت للأوراق المالية، أو أسواق أخرى، لسد جميع الثغرات التي تتيح التلاعب، من خلال متابعة تعاملات العميل بصفة دورية، وملاحظة أي تغيير مفاجئ، أو أي تعاملات غير عادية تكون محل اشتباه، ما يضمن حفظ حقوق جميع الأطراف، وتجنب أي شبهات لعمليات غسل الأموال.