جميع مؤشرات «الوطني» سجلت ارتفاعاً مقارنة بـ 2016

ذكر تقرير «الشال» أن بنك الكويت الوطني أعلن نتائج أعماله للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2017، وأشارت هذه النتائج إلى أن صافي أرباح البنك -بعد خصم الضرائب- قد بلغ 342.3 مليون دينار، بارتفاع مقداره 30.1 مليوناً، أي ما نسبته 9.7 في المئة، مقارنة بنحو 312.2 مليون دينار في عام 2016. وبلغ صافي الربح الخاص بمساهمي البنك نحو 322.4 مليون دينار، مقارنة مع نحو 295.2 مليون دينار، في نهاية عام 2016، أي بارتفاع بنحو 27.2 مليون دينار، أو ما نسبته نحو 9.2 في المئة. ويعود الارتفاع في ربحية البنك إلى ارتفاع إجمالي الإيرادات التشغيلية بقيمة أعلى من ارتفاع إجمالي المصروفات. ويعرض الرسم البياني التالي التطور في مستوى الأرباح الخاصة لمساهمي البنك خلال الفترة 2008-2017:

تكاليف المرابحة

وارتفع صافي إيرادات التشغيل بنحو 10.4 في المئة، أي نحو 77.4 مليونا، حين بلغ نحو 822.7 مليون دينار، مقارنة بما قيمته 745.3 مليونا، في نهاية عام 2016. وارتفع بند إيرادات الفوائد للبنك (باستثناء الإيرادات من التمويل الإسلامي) بنحو 77.4 مليون دينار، وارتفعت مصروفات الفوائد (باستثناء تكاليف المرابحة) بنحو 34.1 مليون دينار، وبذلك ارتفع بند صافي إيرادات الفوائد بنحو 43.2 مليون دينار.

وحقق البنك صافي إيرادات من التمويل الإسلامي بنحو 110.1 مليون دينار، مقارنة مع نحو 94.1 مليونا، نهاية عام 2016، مما رفع صافي إيرادات الفوائد (في شقيها التقليدي والإسلامي) إلى نحو 629 مليون دينار، مقارنة مع نحو 569.7 مليونا، أي بارتفاع بنحو 59.2 مليونا. وارتفع بند صافي إيرادات الاستثمارات بنحو 13.4 مليون دينار وصولاً إلى 19.8 مليونا، مقارنة بنحو 6.4 ملايين دينار، وبذلك تكون جملة الإيرادات التشغيلية قد ارتفعت بنحو 10.4 في المئة.

وارتفعت جملة مصروفات التشغيل للبنك بقيمة أقل من ارتفاع إجمالي الإيرادات التشغيلية، إذ بلغ ارتفاعها 13.4 مليون دينار، أو ما نسبته 5.3 في المئة، وصولا إلى نحو 265.4 مليون دينار، مقارنة بنحو 252 مليون دينار، في نهاية عام 2016. تحقق ذلك نتيجة ارتفاع بنود مصروفات التشغيل، معظمها، باستثناء بند إطفاء موجودات غير ملموسة وبند استهلاك مبان ومعدات. وحسب تقديرات «الشال»، بافتراض استثناء تأثير تجميع نتائج بنك بوبيان على المصروفات التشغيلية، كان الارتفاع في المصروفات التشغيلية من نحو 208.6 مليون دينار إلى نحو 212.6 مليون دينار، أي ارتفعت بنحو 3.9 ملايين دينار، أو نحو 1.9 في المئة. وبلغ إجمالي المخصصات نحو 188.2 مليون دينار، مرتفعاً بنحو 35.9 مليونا، مقارنة بنحو 152.3 مليونا.

وتشير البيانات المالية للبنك، إلى أن إجمالي الموجودات سجل ارتفاعاً، بلغ 1.796 مليار دينار، أي ما نسبته 7.4 في المئة، ليصل إلى نحو 26.035 مليار دينار، مقارنة بنهاية عام 2016، حين بلغ 24.239 مليار دينار. وإذا استثنينا تأثير تجميع بنك بوبيان، تصبح نسبة النمو نحو 6.3 في المئة، مقارنة بمستواها في نهاية عام 2016. وحققت محفظة قروض وسلف وتمويل إسلامي للعملاء، التي تشكل أكبر مساهمة في موجودات البنك، ارتفاعاً، بلغت نسبته 6.5 في المئة وقيمته 891.1 مليون دينار، ليصل بإجمالي المحفظة إلى 14.503 مليار دينار (55.7 في المئة من إجمالي الموجودات)، مقابل 13.611 مليارا (56.2 في المئة من إجمالي الموجودات)، في عام 2016.

قروض متعثرة

وإذا استثنينا تأثير تجميع بنك بوبيان في شق التمويل الإسلامي، نجدها قد ارتفعت بنحو 4.8 في المئة. وارتفعت نسبة القروض المتعثرة من إجمالي المحفظة الائتمانية للبنك إلى نحو 1.4 في المئة، مقارنة مع 1.3 في المئة في عام 2016، في حين انخفضت نسبة تغطية القروض المتعثرة إلى 300 في المئة مقارنة مع 365 في المئة.

وتشير الأرقام إلى أن مطلوبات البنك (من غير احتساب حقوق الملكية) قد سجلت ارتفاعاً بلغت قيمته 1.639 مليار دينار، أي ما نسبته 7.9 في المئة، بعد أن كانت 20.834 مليار دينار، في نهاية عام 2016، لتصل إلى نحو 22.474 مليارا. وإذا استثنينا تأثير تجميع بيانات بنك بوبيان، تبلغ نسبة النمو نحو 6.6 في المئة مقارنة بمستواها في نهاية عام 2016. وبلغت نسبة إجمالي المطلوبات إلى إجمالي الموجودات نحو 86.3 في المئة، مقارنة بنحو 86 في المئة في عام 2016.

وتشير نتائج تحليل البيانات المالية إلى أن جميع مؤشرات البنك قد سجلت ارتفاعاً مقارنة مع عام 2016، إذ ارتفع مؤشر العائد على معدل حقوق المساهمين الخاص بمساهمي البنك (ROE)، ليصل إلى 10.9 في المئة، بعد أن كان عند 10.5 في المئة، وارتفع مؤشر العائد على معدل رأس المال (ROC)، ليصل إلى نحو 59.3 في المئة، قياساً بنحو 58.5 في المئة. وارتفع أيضاً مؤشر العائد على معدل الموجودات (ROA)، ليصل إلى نحو 1.4 في المئة، مقارنة بنحو 1.3 في المئة. وتحسنت ربحية السهم الواحد (EPS)، حيث بلغت نحو 53 فلساً، مقارنة بمستوى الربحية المحققة في نهاية عام 2016، البالغة نحو 49 فلساً. وبلغ مؤشر مضاعف السعر/ ربحية السهم الواحد (P/E) نحو 13.7 مرة، مقارنة بنحو 13.3 مرة، في عام 2016، وبلغ مؤشر مضاعف السعر/ القيمة الدفترية (P/B) نحو 1.2 مرة، مقارنة بنحو 1.1 مرة، لعام 2016. وأعلن البنك نيته توزيع أرباح نقدية بنسبة 30 في المئة من القيمة الاسمية للسهم، أي ما يعادل 30 فلساً، وتوزيع 5 في المئة أسهم منحة، وهي نفس التوزيعات عن عام 2016، وهذا يعني أن السهم قد حقق عائداً نقدياً بلغت نسبته 4.1 في المئة على سعر الإقفال في نهاية 31/12/2017 والبالغ 728 فلسا للسهم الواحد.