1.5% نمو موجودات بنك الكويت الوطني لتبلغ 29.7 مليار دينار

قال تقرير "الشال" إن بنك الكويت الوطني أعلن نتائج أعماله للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2020، وأشارت هذه النتائج إلى أن صافي أرباح البنك (بعد خصم الضرائب) قد بلغ نحو 258.7 مليون دينار، بانخفاض مقداره 167.3 مليونا، أي ما نسبته 39.3 في المئة، مقارنة بنحو 426 مليونا لعام 2019.

وأضاف أن صافي الربح الخاص بمساهمي البنك بلغ نحو 246.3 مليون دينار مقارنة بنحو 401.3 مليون في نهاية 2019، أي بانخفاض بنحو 155 مليونا، أو ما نسبته نحو 38.6 في المئة.

ويعود الانخفاض في ربحية البنك إلى انخفاض الربح التشغيلي بما قيمته 60.3 مليون دينار، أو ما نسبته 10.2 في المئة، إضافةً إلى ارتفاع جملة المخصصات بقيمة 116.7 مليونا أو بنسبة 90 في المئة.

وفي التفاصيل، انخفض صافي الإيرادات التشغيلية بنحو 5.9 في المئة أي نحو 53 مليون دينار، حين بلغ نحو 842.5 مليونا، مقارنة بما قيمته 895.5 مليونا في نهاية 2019. وانخفض بند إيرادات الفوائد للبنك (باستثناء الإيرادات من التمويل الإسلامي) بنحو 229.5 مليونا، وانخفضت مصروفات الفوائد (باستثناء تكاليف المرابحة) بنحو 154.9 مليونا، وبذلك انخفض بند صافي إيرادات الفوائد بنحو 74.7 مليونا ليبلغ 490.2 مليونا مقارنة مع 564.9 مليونا.

وأشار التقرير إلى أن البنك حقق صافي إيرادات من التمويل الإسلامي بنحو 143.2 مليون دينار مقارنة بنحو 124.3 مليون دينار نهاية 2019، أي أن صافي إيرادات الفوائد (في شقيه التقليدي والإسلامي) بلغ نحو 633.5 مليونا مقارنة بنحو 689.2 مليونا بنهاية 2019، أي بانخفاض بقيمة 55.7 مليونا بنسبة 8.1 في المئة.

وارتفعت جملة المصروفات التشغيلية للبنك بنحو 7.3 ملايين أو ما نسبته 2.4 في المئة، وصولاً إلى نحو 311.6 مليونا، مقارنة بنحو 304.3 ملايين في نهاية 2019.

وتحقق ذلك نتيجة ارتفاع بند مصروفات إدارية أخرى وبند استهلاك مباني ومعدات، بما مجمله 10.1 ملايين دينار، مقابل انخفاض بند مصروفات موظفين وبند إطفاء موجودات غير ملموسة بنحو 2.8 مليون.

وحسب تقديرات "الشال"، بافتراض استثناء تأثير تجميع نتائج بنك "بوبيان" على المصروفات التشغيلية، نجد أنها انخفضت من 243.2 مليون دينار إلى نحو 237.2 مليون دينار، أي بحوالي 6 ملايين دينار أو بنسبة 2.5 في المئة.

وبلغ إجمالي المخصصات نحو 246.4 مليون دينار مقارنة بنحو 129.7 مليونا، أي بارتفاع بنحو 116.7 مليونا أو بنسبة 90 في المئة كما أسلفنا.

وأضاف "تشير البيانات المالية للبنك إلى أن إجمالي الموجودات سجل ارتفاعاً بلغ 446.6 مليون دينار، أي ما نسبته 1.5 في المئة، ليصل إلى نحو 29.717 مليارا، مقارنة بنحو 29.271 مليارا في نهاية 2019".

وذكر "إذا استثنينا تأثير تجميع بوبيان تكون الموجودات قد انخفضت بنسبة 2.9 في المئة مقارنة بمستواها في نهاية 2019. وحققت محفظة قروض وسلف شاملاً التمويل الإسلامي للعملاء، والتي تشكل أكبر مساهمة في موجودات البنك، ارتفاعاً بلغت نسبته 5.7 في المئة، وقيمته 951.7 مليون دينار، ليصل بإجمالي المحفظة إلى 17.504 مليار دينار (58.9 في المئة من إجمالي الموجودات) مقابل 16.553 مليار (56.5 في المئة من إجمالي الموجودات) في 2019، وإذا استثنينا تأثير تجميع "بوبيان" في شق التمويل الإسلامي نجدها قد انخفضت بنحو 0.4 في المئة".

وتشير الأرقام إلى أن مطلوبات البنك (من غير احتساب حقوق الملكية) قد سجلت ارتفاعاً بلغت قيمته 564.7 مليون دينار، أي ما نسبته 2.3 في المئة، بعد أن كانت 25.012 مليارا في نهاية 2019 لتصل إلى نحو 25.576 مليارا.

وإذا استثنينا تأثير تجميع بيانات بنك بوبيان، نجدها انخفضت بنحو 2.9 في المئة مقارنة بمستواها في نهاية 2019، وبلغت نسبة إجمالي المطلوبات إلى إجمالي الموجودات نحو 86.1 في المئة مقارنة بنحو 85.4 في المئة في 2019.

وتشير نتائج تحليل البيانات المالية إلى أن جميع مؤشرات العائد قد سجلت انخفاضاً مقارنة مع عام 2019، إذ انخفض مؤشر العائد على معدل حقوق المساهمين الخاص بمساهمي البنك (‏ROE‏) ليصل إلى 7.3 في المئة، بعد أن كان عند 12.2 في المئة.

وذكر التقرير "انخفض مؤشر العائد على معدل رأس المال (ROC) ليصل إلى نحو 38.7 في المئة قياساً بنحو 66.9 في المئة. وانخفض أيضاً، مؤشر العائد على معدل الموجودات (ROA) ليصل إلى نحو 0.9 في المئة مقارنة بنحو 1.5 في المئة. وتراجعت ربحية السهم الواحد (‏EPS‏)، حيث بلغت نحو 32 فلساً، مقارنة بمستوى الربحية المحققة في نهاية عام 2019 البالغة نحو 57 فلسا".

وبلغ مؤشر مضاعف السعر/ ربحية السهم الواحد (P/E) نحو 26.3 ضعف مقارنة بنحو 18.8 ضعف في 2019، وذلك نتيجة انخفاض ربحية السهم بنسبة 43.9 في المئة مقابل انخفاض أقل لسعر السهم السوقي، وبنسبة 21.5 في المئة عن مستواهما بنهاية 2019.

وبلغ مؤشر ‏مضاعف السعر/ القيمة الدفترية (‏P/B‏) نحو 1.4 مرة مقارنة بنحو 1.6 مرة لعام 2019. وأعلن البنك نيته توزيع أرباح نقدية بنسبة 20 في المئة من القيمة الاسمية للسهم، أي ما يعادل 20 فلساً كويتياً وتوزيع 5 في المئة أسهم منحة، وهذا يعني أن السهم قد حقق عائداً نقدياً بلغت نسبته 2.4 في المئة على سعر الإقفال في نهاية 31/12/2020 والبالغ 840 فلساً للسهم الواحد.