بنك الكويت الدولي (KIB) : 64 مليون دينار إيرادات تشغيلية عن عام 2020

كشف رئيس مجلس إدارة بنك الكويت الدولي (KIB)، الشيخ محمد الجراح، عن النتائج المالية للبنك للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2020، موضحا أنه حقق نحو 64 مليون دينار إيرادات تشغيلية عن عام 2020. وجاءت هذه النتائج رغم الظروف الراهنة في القطاع الاقتصادي، واستمرار تداعيات جائحة فيروس كورونا.

وفي تعليقه على النتائج المالية السنوية، قال الجراح في تصريح، إن "KIB" حافظ خلال عام 2020 على متانة وجودة أصوله، حيث بلغت نسبة نمو أصول البنك 4 في المئة لتصل إلى 2.80 مليار دينار مقارنة مع 2.69 مليار دينار تقريبا في نهاية العام الماضي.

وأوضح أن هذه الزيادة جاءت نتيجة الارتفاع في حجم محفظة التمويل بمبلغ 113 مليون دينار لتبلغ 1.98 مليار دينار تقريباً مقارنة مع 1.87 مليار دينار تقريبا كما في نهاية العام الماضي، محققة بذلك ارتفاعاً بلغت نسبته 6 في المئة، مضيفا أن حجم الاستثمارات (الصكوك ذات الجودة العالية) ارتفع بحوالي 4.5 ملايين دينار وصولاً إلى 186 مليون دينار تقريبا مقارنة مع 181 مليونا في العام الماضي، وذلك نتيجة الارتفاع في استثمارات الصكوك ذات الجودة العالية.

وأضاف أن حسابات المودعين ارتفعت بحوالي 175 مليون دينار بنسبة نمو 12 في المئة لتصل إلى 1.64 مليار دينار مقارنة مع 1.47 مليار تقريبا للعام الماضي، في حين بلغت حقوق الملكية العائدة لمساهمي البنك 258 مليون دينار تقريبا.

وأشار إلى أن "KIB" حقق أداء ماليا مستقرا خلال عام 2020 متحدياً كل الصعوبات والتحديات التي واجهت الاقتصاد العالمي بسبب تداعيات انخفاض أسعار النفط، وتعطيل الحياة إثر انتشار فيروس كورونا في أنحاء العالم، لافتا إلى أن "هذا الوضع لم يمنع البنك من الاستمرار في مواصلة السعي نحو تعزيز مكانته في السوق وتحقيق أهدافه وسياساته الرامية لحصد المزيد من النمو والازدهار، وذلك باتباعه سياسات تحوطية حصيفة لإدارة المخاطر، وتقديم أفضل الخدمات المصرفية التي ترتقي بتجربة العملاء لأفضل المستويات، مما ساهم في حمايتنا من الوقوع في فخ الأوضاع الاقتصادية السيئة التي خيمت على المنطقة والعالم أجمع خلال العام".

وأشاد الجراح بما التزم به "KIB" من نهج تحفظي في مواجهة المخاطر الذي شهدها عام 2020 مما انعكس إيجاباً على حصوله على أعلى التصنيفات الائتمانية العالمية، إذ قامت وكالة التصنيف العالمية "فيتش" بتثبيت التصنيف الائتماني طويل الأجل (Long-term IDR) للبنك عند "A+"، وكذلك تثبيت القدرة الذاتية (VR) للبنك عند "bb-"، مما يعكس سمعته القوية ومتانة مركزه المالي، وكذلك استراتيجية النمو السليمة التي يتبعها.

وذكر أن "هدفنا الرئيسي كمؤسسة مصرفية يتمثل في الحفاظ على رضا العملاء، وتقديم عوائد مجزية للمساهمين، وسنسعى إلى تعزيز ما سجلناه من نتائج وإضافة المزيد من النجاحات خلال الفترة المقبلة من خلال افتتاح المزيد من الفروع الرقمية في مختلف مناطق الكويت، كما نعدكم بإطلاق المزيد من الخدمات الجديدة والحلول المصرفية المتطورة للحفاظ على ثقة مساهمينا وولاء عملائنا على المدى الطويل".

ومن جهته، قال نائب رئيس مجلس الإدارة الرئيس التنفيذي في البنك، رائد جواد بوخمسين: إنه في ظل استراتيجية النمو التي رسمها البنك لتعزيز مركزه المالي ومكانته في أسواق رأسمال الدين الإقليمية، نجح "KIB" خلال نوفمبر 2020 في إصدار صكوك بقيمة 300 مليون دولار ضمن الشريحة الثانية Tier 2 من قاعدة رأس المال بحسب معيار كفاية رأس المال (بازل 3) مدة 10 سنوات، وهي غير القابلة للاسترداد مدة السنوات الخمس الأولى.

وأضاف بوخمسين أنه قد تم تسعير هذه الصكوك الأولى من نوعها في الكويت بمعدل ربح سنوي 2.375 في المئة، ووصل مجموع المشاركة فيها ما يقارب 2.7 مليار دولار، أي ما يمثل 9 أضعاف حجم الصكوك المصدرة، لافتا إلى أن هذه الصكوك تعتبر الأعلى تصنيفاً ضمن الشريحة الثانية في الكويت ودول الخليج العربي، بالإضافة إلى كونها أول صكوك ضمن الشريحة الثانية لرأس المال تصدر بالدولار الأميركي في الكويت، وتم إدراجها للتداول في بورصة لندن (LSE).

وأوضح أن هذه الصكوك تهدف الى تعزيز قاعدة تمويلات البنك طويلة الأجل وزيادة نسب رأس المال وفقا لمعايير بازل 3، مما انعكس على نسبة معدل كفاية رأس المال ليبلغ 22.13 في المئة كما في نهاية عام 2020، متجاوزاً بذلك الحد الأدنى للمستويات المطلوبة من الجهات الرقابية المتمثلة في بنك الكويت المركزي.

وتكللت جهود "KIB" بالنجاح، وتمكن من تحقيق تقدم ملموس في مساعيه نحو تعزيز رأسماله، حيث قامت وكالة فيتش للتصنيف الائتماني بمنح هذه الصكوك تصنيفا ائتمانيا نهائيا طويل الأجل (Long-term) عند "A-"، ومنح التصنيف الائتماني طويل/قصير الأجل عند "A+/F1" لبرنامج الصكوك الخاص بالبنك.

تحديات كبرى

وأضاف بوخمسين: "في الوقت الذي عانى القطاع المصرفي المحلي والإقليمي والعالمي من مواجهة تحديات كبرى خلال عام 2020، بسبب الضغوط التي خلفها انخفاض أسعار النفط وانتشار جائحة كورونا، تمكن KIB من تحقيق أداء مالي متزن بفضل مكانته كمؤسسة مالية رائدة تعتمد على أسس ثابتة تقوم على سياسة إدارته الحكيمة، ومدى صلابته في مواجهة المخاطر، وتنوع مصادر الدخل، مع الحفاظ على الميزة التنافسية في السوق، من خلال تقديم الخدمات المصرفية المتطورة والمبتكرة باستمرار وخدمة قاعدة عملائه من مختلف الشرائح بما يفوق توقعاتهم".

وتابع: "تعتبر جهودنا الحثيثة لتطوير نموذج أعمال البنك وتعزيز بنيته التكنولوجية، من أهم ركائز استمرارية أعمالنا وعملياتنا التشغيلية عام 2020، فمنذ الأيام الأولى لتعطيل الأعمال بسبب انتشار كورونا، سارع KIB إلى احتواء المخاطر من خلال الالتزام بالقرارات الحكومية والتدابير الوقائية التي فرضتها الجهات المعنية، وإعادة هيكلة طريقة إنجاز أعماله وتقديم خدماته عن بعد عبر الإنترنت، إضافة إلى إطلاق خدمات إلكترونية جديدة وابتكار وسائل بديلة لتقديم أحدث الحلول المصرفية الإلكترونية عبر الموقع الإلكتروني، وتطبيق الهواتف الذكية أو مركز الاتصال المطور، مما ساعد العملاء على إتمام معاملاتهم المصرفية، بما يتوافق مع التقدم التكنولوجي الذي يشهده القطاع المصرفي حول العالم، وبهذا تكون استراتيجية التحول الرقمي أبرز النجاحات التي حققها KIB خلال 2020".

وأشار إلى أن نسب التوزيعات على حسابات المودعين سجلت عوائد سنوية جيدة بنهاية عام 2020، وتم إيداع الأرباح في حسابات المودعين فور إعلان النتائج المالية.

رؤية مشرقة

ومن منطلق إيمان "KIB" بأهمية الاستثمار في رأس المال البشري، تبنت إدارة الموارد البشرية التابعة للبنك عام 2020 خططا استراتيجية جديدة تتمحور حول القيام بتدوير إداري للموظفين الأكفاء، واستقطاب المواهب الشبابية الجديدة عبر توفير فرص العمل المناسبة لهم، إلى جانب تعزيز وتنمية قدرات ومهارات الموظفين، من خلال منحهم أفضل الدورات والبرامج التدريبية المكثفة ليكونوا قادرين على مجاراة الابتكارات التقنية الحديثة التي يقدمها البنك، وبالتالي منح خدمة عالية الجودة للعملاء.

وقد حقق "KIB" خلال عام 2020 زيادة في نسبة العمالة الوطنية لديه لتصل إلى 73.14 في المئة، وذلك من منطلق إيمانه بأهمية استراتيجية التكويت في القطاع المالي والمصرفي، تماشيا مع تعليمات بنك الكويت المركزي.

المسؤولية الاجتماعية

لطالما آمن "KIB" بأن المسؤولية الاجتماعية تتجلى في أبهى صورها خلال الأزمات والأوقات الصعبة، ولذلك ساهم بما يقارب 500 ألف دينار لدعم صندوق بنك الكويت المركزي، الذي أنشئ لدعم جهود الحكومة، من خلال التبرع بمبلغ 10 ملايين كمساهمة من البنوك الكويتية، كما استمر "KIB" في دعم الشركات المتضررة من تداعيات أزمة كورونا، وفقا للشروط التي أقرها بنك الكويت المركزي كجزء من حزمة الحوافز المقدمة من البنوك، مما يدعم البيئة التشغيلية المحلية.

هذا إلى جانب تنفيذه قرار البنك المركزي من قبل اتحاد مصارف الكويت، الذي أقر بتأجيل تحصيل أقساط كل من التمويل الاستهلاكي والإسكاني وبطاقات الائتمان لمدة ستة أشهر من دون تحميل أي أرباح إضافية نتيجة لذلك التأجيل، معتبرا ذلك بمنزلة دعم سيولة قصير الأجل لمعالجة مشكلات التدفق النقدي المحتمل للعملاء واستجابة للآثار المترتبة جراء تفشي "كورونا".

كما استمر البنك في دعم المبادرات المجتمعية الهادفة، ومنها إطلاق مبادرة "من أجل الكويت"، بالتعاون مع الهيئة العامة للبيئة، إلى جانب رعايته الرئيسية لحفل تخرج طلبة الكويت للعام الدراسي 2019 – 2020، والذي أقيم عن بعد لإسعاد الطلبة الذين أكملوا السنة الدراسية بنجاح رغم الكثير من التحديات التي واجهوها، مما أهله للفوز بجائزة "إعلان المسؤولية الاجتماعية" التي حصل عليها ضمن حفل جائزة الكويت للإبداع الذي نظمه الملتقى الإعلامي العربي.

وعلى صعيد الممارسات التجارية، شارك "KIB" في أول صكوك مخصصة لمكافحة تبعات "كورونا" حول العالم، حيث تم اختياره ليكون المدير المشترك لأول إصدار من نوعه لـ "صكوك استدامة" يصدرها البنك الإسلامي للتنمية بقيمة 1.5 مليار دولار لمدة 5 سنوات، بهدف دعم المشاريع الاجتماعية والتخفيف من آثار جائحة كورونا في الدول الأعضاء، لمساعدتها في معالجة الآثار الصحية والاقتصادية لانتشار الفيروس.