الشيخ محمد الجراح : KIB حقق نتائج مالية مستقرة ويمضي نحو الثبات والتميّز

عقد بنك الكويت الدولي "KIB"، أمس، اجتماع الجمعية العامة للمساهمين (العادية وغير العادية) بنسبة حضور بلغت 79.09 بالمئة، والتي أقرت توصية مجلس الإدارة بعدم توزيع أرباح نقدية أو أسهم منحة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2020.

وقد حرص "KIB" على تقليل عدد الحضور، حفاظاً على صحة وسلامة الجميع وعدم رغبته في إجراء التجمعات، مع مراعاة كل الإجراءات الوقائية والتعليمات الصحية للحد من انتشار فيروس كورونا، كما تم أيضاً الالتزام بمسافة التباعد الاجتماعي المحددة بين الحضور، مع التأكد من ارتداء الكمامات وتوفير معقمات اليدين.

وعلى هامش انعقاد الاجتماع، صرح رئيس مجلس إدارة البنك، الشيخ محمد الجراح قائلاً: "استطاع "KIB" خلال عام 2020 المحافظة على استقرار نتائجه المالية وتحقيق أهدافه العملية، إلى الجانب مواصلة تقديم أفضل مستوى خدمة للعملاء، وذلك بفضل إدارته الحكيمة التي وضعت سياسات تحوّطية حصيفة لمواجهة المخاطر وكل الظروف الاستثنائية التي واجهنا خلال العام الماضي، مما ساهم في ترسيخ مكانتنا كمؤسسة مالية رائدة تتميز بقدرة تنافسية في السوق".

وأشار الجراح، في تصريحه، إلى أن النتائج المالية لـ "KIB" خلال السنة المنتهية في 31 ديسمبر 2020 كانت مستقرة، على الرغم من استمرار تداعيات جائحة فيروس كورونا، حيث حقق البنك 64 مليون دينار تقريباً إيرادات تشغيلية عن عام 2020.

بينما بلغت نسبة نمو أصول البنك 4 بالمئة، لتصل إلى 2.80 مليار دينار، مقارنة مع 2.69 مليار تقريباً في نهاية عام 2019. وجاءت هذه الزيادة نتيجة الارتفاع في حجم محفظة التمويل بمبلغ 113 مليونا لتبلغ 1.98 مليار دينار تقريباً، مقارنة مع 1.87 مليار تقريباً، كما في نهاية عام 2019، محققة بذلك ارتفاعاً بلغت نسبته 6 بالمئة.

ولفت إلى الارتفاع في حجم الاستثمارات خلال عام 2020 بحوالي 4.5 ملايين دينار، وصولاً إلى 186 مليونا تقريباً، مقارنة مع 181 مليونا في عام 2019، ويرجع ذلك بشكل أساسي الى الارتفاع في استثمارات الصكوك ذات الجودة العالية.

ومن جانب آخر، ارتفعت حسابات المودعين بحوالي 175 مليون دينار، وبنسبة نمو 12 بالمئة، لتصل إلى 1.64 مليار، مقارنة مع 1.47 مليار تقريباً لعام 2019. في حين بلغت حقوق الملكية العائدة لمساهمي البنك 258 مليونا تقريباً.

تنوّع محفظة التمويل والاستثمارات المالية

من جانبه، قال نائب رئيس مجلس الإدارة الرئيس التنفيذي في البنك، رائد بوخمسين: "في الوقت الذي كان العالم أجمع والقطاع الاقتصادي بشكل عام والمصرفي تحديداً يعاني تحديات كبيرة، بسبب تداعيات انخفاض أسعار النفط وانتشار جائحة كورونا، تمكن "KIB" خلال عام 2020 من تعزيز استراتيجية النمو التي ينتهجها في سبيل ترسيخ مكانته في أسواق رأسمال الدين الإقليمية ومركزه المالي، حيث نجح البنك في عقد مجموعة من الصفقات المالية الناجحة في العام الماضي، ومنها إصدار صكوك بقيمة 300 مليون دولار ضمن الشريحة الثانية Tier 2 من قاعدة رأس المال بحسب معيار كفاية رأس المال (بازل 3) مدة 10 سنوات، وهي غير القابلة للاسترداد مدة السنوات الخمس الأولى.

وقد تم تسعير هذه الصكوك الأولى من نوعها في الكويت بمعدل ربح سنوي 2.375 بالمئة، ووصل مجموع المشاركة فيها لنحو 2.7 مليار دولار، أي ما يمثّل 9 أضعاف حجم الصكوك المصدرة. كما اعتبرت هذه الصكوك الأعلى تصنيفاً ضمن الشريحة الثانية في الكويت ودول الخليج العربي، إضافة إلى أنها أول صكوك ضمن الشريحة الثانية لرأس المال تصدر بالدولار في الكويت، وتم إدراجها للتداول في بورصة لندن (LSE).

كما ساهمت هذه الصكوك في تعزيز قاعدة تمويلات البنك الطويلة الأجل وزيادة نسب رأس المال وفقاً لمعايير بازل 3، مما انعكس على نسبة معدل معيار كفاية رأس المال ليبلغ 22.13 بالمئة كما في نهاية عام 2020، متجاوزاً بذلك الحد الأدنى للمستويات المطلوبة من الجهات الرقابية المتمثلة في بنك الكويت المركزي.

وتمكن "KIB" من تحقيق تقدّم ملموس في تعزيز رأسماله، حيث منحت وكالة فيتش للتصنيف الائتماني صكوك "KIB" تصنيفاً ائتمانياً طويل الأجل (Long-term) عند "A-"، ومنح التصنيف الائتماني طويل/قصير الأجل عند "A+/F1" لبرنامج الصكوك الخاص بالبنك.

كما شارك "KIB" في أول صكوك مخصصة لمكافحة تبعات فيروس كورونا حول العالم، وتم اختياره ليكون المدير المشترك لأول إصدار من نوعه لـ "صكوك استدامة" يصدرها البنك الإسلامي للتنمية بقيمة 1.5 مليار دولار مدة خمس سنوات، بهدف دعم المشاريع الاجتماعية والتخفيف من آثار جائحة كورونا في الدول الأعضاء لمساعدتها في معالجة الآثار الصحية والاقتصادية لانتشار الفيروس.

هذا، إضافة إلى توقيعه اتفاقية تمويل "مرابحة" مع شركة إيكويت للبتروكيماويات بقيمة تصل إلى 150 مليون دولار لمدة 3 سنوات، حيث تهدف هذه الصفقة إلى إعادة تمويل جزء من تسهيلات ائتمانية قائمة، كانت الشركة قد حصلت عليها من مجموعة من البنوك، وذلك لتمويل عمليات التوسع في أنشطة أعمالها، مما ساهم بشكل فعّال في تدعيم جهود البنك الرامية إلى تنويع محفظته التمويلية.

كما أكد بوخمسين أن "KIB" يسير نحو المستقبل برؤية ثاقبة وخطوات واثقة، معتمداً على الاستثمار في كوادره البشرية من خلال قيامه بالتدوير الإداري للموظفين الأكفاء واستقطاب المواهب الجديدة، إلى جانب تعزيز قدراتهم ومهاراتهم من خلال الدورات والبرامج التدريبية المكثفة، ليكونوا قادرين على تحقيق خطط التوسع المستقبلية للبنك ومجاراة الابتكارات التكنولوجية المتطورة.

وقد عزز "KIB" خلال عام 2020 نسبة العمالة الوطنية لديه، لتصل إلى 73.14 بالمئة، وذلك من منطلق إيمانه بأهمية التكويت في القطاع المالي والمصرفي، تماشياً مع تعليمات بنك الكويت المركزي.

إكمال المسيرة رغم التحديات

من جانب متصل، ذكر نائب الرئيس التنفيذي في البنك، محمد السقا، أن "KIB" حرص خلال عام 2020 على تحدي العقبات كافة التي عكست آثارها على القطاع الاقتصادي والمالي في البلاد، حيث أثبت "KIB" أنه مؤسسة مصرفية قادرة على تقديم خدمات للعملاء على أكمل وجه ممكن في جميع الأوقات، لافتاً إلى أن استراتيجية التحوّل الرقمي التي انتهجها البنك خلال العام الماضي كانت كفيلة بتعزيز مكانته في السوق، بفضل الركائز التي قامت عليها هذه الاستراتيجية، والتي تضمنت تعزيز بنية البنك التكنولوجية، وإطلاق المزيد من الخدمات المتطورة، إلى جانب تقديم كل الخدمات التكنولوجية الممكنة، خاصة خلال فترات الحظر، مما ساعد على تعزيز عملياتنا التشغيلية وتوطيد علاقتنا مع العملاء".

كما أفاد السقا بأن نسب التوزيعات على حسابات المودعين سجلت عوائد سنوية جيدة بنهاية عام 2020 بدءا من حسابات التوفير، وصولا الى ودائع طويلة الأمد قد تمتد الى 3 سنوات. وقد تم إيداع الأرباح في حسابات السادة المودعين فور إعلان النتائج المالية.

التميّز في المسؤولية الاجتماعية

يؤمن "KIB" بأن المسؤولية الاجتماعية جزء أساسي من نموذج أعماله. ولذلك حرص خلال عام 2020 على إعادة هيكلة برنامجه المجتمعي لزيادة التركيز على المساهمة في دعم المبادرات المجتمعية والإجراءات الوقائية، مما جعله يؤدي دوراً رئيساً في دعم قرارات الدولة والقوانين الحكومية، إلى جانب التأثير الإيجابي على المجتمع وأفراده، إضافة إلى خدمة عملائه مع المحافظة على صحتهم وسلامة موظفيه في آن واحد، مما أهله للفوز بعدد من الجوائز على صعيد المسؤولية الاجتماعية، ومنها "جائزة الإبداع في المسؤولية الاجتماعية"، تقديراً للبصمة المميزة التي تركها "KIB" من خلال الحملات الإعلانية والإعلامية التي قدّمها أثناء فترة جائحة كورونا، كما حصل كذلك على جائزة "إعلان المسؤولية الاجتماعية" لحفل التخرج الافتراضي الذي رعاه بالتعاون مع عدة شركات أخرى وكلاهما من حفل جائزة الكويت للإبداع الذي نظّمه الملتقى الإعلامي العربي.

جوائز وتكريمات

على الرغم من الظروف الاستثنائية كافة، فإن عام 2020 كان حافلاً بالجوائز والتكريمات التي غطت عدة مجالات، ومنها حصول "KIB" على جائزة "أفضل بنك إسلامي في الكويت" للعام السابع على التوالي، وجائزة "البنك الأكثر أماناً في الكويت"، وكلاهما من مجلة "وورلد فاينانس".

هذا إضافة إلى حصوله على جائزتين من مجلة كابيتال فاينانس إنترناشونال، وهما جائزة "البنك الإسلامي الأسرع نمواً في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا"، للعام الخامس على التوالي، وجائزة "أفضل بنك متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا"، للعام السادس على التوالي.

كما فاز "KIB" بجائزتين من فئة "صفقات العام" من مجلة إسلاميك فاينانس نيوز (IFN) وهما جائزة "صفقة العام لقطر" وجائزة "الصفقة التنظيمية"، وذلك عن مشاركته كمدير رئيسي مشترك وحافظ سجلات مشترك للصكوك التي أصدرها بنك قطر الدولي الإسلامي بقيمة 300 مليون دولار ضمن الشريحة الأولى الإضافية لرأس المال.

كما حصل أيضاً على جائزتين ضمن جوائز The Asset Triple A للتمويل الإسلامي، التي تمنحها مجلة "ذا أسيت"، وهما جائزة "أفضل صكوك رأسمال مصرفية في الكويت" لإصداره صكوكاً ضمن الشريحة الأولى الإضافية لرأس المال حسب معيار كفاية رأس المال (بازل 3)، وجائزة "أفضل صكوك مصرفية رأسمالية في قطر"، وذلك أيضاً عن مشاركته كمدير رئيسي مشترك وحافظ سجلات مشترك للصكوك التي أصدرها بنك قطر الدولي الإسلامي.

ومن ناحية التميز والإبداع، حصد "KIB" ثلاث جوائز في حفل جائزة الكويت للإبداع لعام 2020، أولها "جائزة الإبداع عن فئة التميّز في التأثير" عن إعلان "شتعرف عنا"، الذي قدّمه البنك بمناسبة الاحتفال باليوم الوطني الكويتي، والجائزة الثانية هي "جائزة الإبداع عن فئة التميّز في المحتوى" عن إعلان "يا جامع الناس"، الذي قدّمه البنك خلال شهر رمضان المبارك لعام 2020. أما الجائزة الثالثة فقد كانت من نصيب المدير العام للخدمات المصرفية للأفراد في البنك، عثمان توفيقي، الذي نال "جائزة النجاح والتميّز للشخصيات". هذا إلى جانب حصول البنك على جائزة "أفضل بنك من حيث تصميم الفروع" من الاتحاد الدولي للمصرفيين العرب. أما على مستوى الجوائز الشخصية، فقد حصد رئيس مجلس إدارة البنك، الشيخ محمد الجراح، جائزة "الريادة في إدارة الأعمال وخدمة المجتمع"، بينما حصل أيضاً نائب رئيس مجلس الإدارة الرئيس التنفيذي في البنك، رائد بوخمسين، على جائزة "أفضل قائد ذي رؤية في الاستراتيجية والتحوّل"، وكلاهما من مجلة وورلد فاينانس.