11.9 % نمو موجودات «الوطني» لتصل إلى 33.2 مليار دينار

تناول "الشال" في تقريره نتائج أعمال بنك الكويت الوطني للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2021، وأظهرت أن صافي أرباح البنك (بعد خصم الضرائب) بلغ نحو380.6 مليون دينار، بارتفاع قدره 121.9 مليوناً، أي ما نسبته 47.1 في المئة، مقارنة بنحو 258.7 مليوناً لعام 2020.

في التفاصيل، بلغ صافي الربح الخاص بمساهمي البنك نحو 362.2 مليون دينار مقارنة مع نحو 246.3 مليوناً في نهاية عام 2020، أي بارتفاع بنحو 115.9 مليوناً أو ما نسبته نحو 47.1 في المئة، ويعود الارتفاع في ربحية البنك إلى ارتفاع الربح التشغيلي بما قيمته 16.4 مليوناً أو ما نسبته 3.1 في المئة، إضافةً إلى انخفاض جملة المخصصات بقيمة 113.9 مليوناً أو بنسبة 46.2 في المئة.

وارتفع صافي الإيرادات التشغيلية بنحو 7.6 في المئة أي نحو 63.8 مليون دينار، حين بلغ نحو 906.3 ملايين، مقارنة بما قيمته 842.5 مليوناً، في نهاية عام 2020.

وانخفض بند إيرادات الفوائد للبنك (باستثناء الإيرادات من التمويل الإسلامي) بنحو 95.9 مليون دينار، وانخفضت مصروفات الفوائد (باستثناء تكاليف المرابحة) بنحو 111.9 مليوناً، وبذلك ارتفع بند صافي إيرادات الفوائد بنحو 15.9 مليوناً ليبلغ 506.2 ملايين مقارنة مع 490.2 مليوناً.

وحقق البنك صافي إيرادات من التمويل الإسلامي بنحو 163.1 مليون دينار، مقارنة مع نحو 143.2 مليوناً نهاية عام 2020، أي إن صافي إيرادات الفوائد (في شقيه التقليدي والإسلامي) بلغ نحو 669.3 مليوناً، مقارنة مع نحو 633.5 مليون دينار، بنهاية عام 2020، أي بارتفاع بقيمة 35.8 مليوناً وبنسبة 5.7 في المئة.

وارتفعت جملة المصروفات التشغيلية للبنك بنحو 47.4 مليون دينار، أو ما نسبته 15.2 في المئة، وصولاً إلى نحو 358.9 مليوناً، مقارنة بنحو 311.6 مليوناً، في نهاية عام 2020، وتحقق ذلك نتيجة جميع بنود مصروفات التشغيل باستثناء بند إطفاء موجودات غير ملموسة.

وحسب تقديرات الشال، بافتراض استثناء تأثير تجميع نتائج بنك بوبيان على المصروفات التشغيلية، نجد أن المصروفات التشغيلية ارتفعت من نحو 237.2 مليون دينار، إلى نحو 271.7 مليوناً، أي ارتفعت بنحو 34.5 مليوناً أو بنسبة 14.6 في المئة.

وبلغ إجمالي المخصصات نحو 132.5 مليون دينار، مقارنة بنحو 246.4 مليوناً، أي منخفضاً بنحو 113.9 مليوناً، أو بنسبة 46.2 في المئة كما أسلفنا.

وتشير البيانات المالية للبنك إلى أن إجمالي الموجودات سجل ارتفاعاً بلغ 3.359 مليارات دينار، أي ما نسبته 11.9 في المئة، ليصل إلى نحو 33.257 ملياراً، مقارنة بنحو 29.717 ملياراً، في نهاية عام 2020. وإذا استثنينا تأثير تجميع بنك بوبيان تكون الموجودات قد ارتفعت بنسبة 11.3 في المئة مقارنة بمستواها في نهاية عام 2020.

وحققت محفظة قروض وسلف شاملاً التمويل الإسلامي للعملاء والتي تشكل أكبر مساهمة في موجودات البنك، ارتفاعاً بلغت نسبته 12.7 في المئة وقيمته 2.218 مليار دينار، ليصل بإجمالي المحفظة إلى 19.722 ملياراً، (59.3 في المئة من إجمالي الموجودات) مقابل 17.504 ملياراً (58.9 في المئة من إجمالي الموجودات) في عام 2020، وإذا استثنينا تأثير تجميع بنك بوبيان في شق التمويل الإسلامي نجدها قد ارتفعت بنحو 12.1 في المئة.

وتشير الأرقام إلى أن مطلوبات البنك (من غير احتساب حقوق الملكية) سجلت ارتفاعاً بلغت قيمته 3.213 مليارات دينار، أي ما نسبته 12.6 في المئة، بعد أن كانت 25.576 ملياراً، في نهاية عام 2020 لتصل إلى نحو 28.789 ملياراً، وإذا استثنينا تأثير تجميع بيانات بنك بوبيان، نجدها ارتفعت بنحو 12.3 في المئة مقارنة بمستواها في نهاية عام 2020.

وبلغت نسبة إجمالي المطلوبات إلى إجمالي الموجودات نحو 86.6 في المئة مقارنة بنحو 86.1 في المئة في عام 2020.

وتشير نتائج تحليل البيانات المالية إلى أن جميع مؤشرات العائد سجلت ارتفاعاً مقارنة مع عام 2020، إذ ارتفع مؤشر العائد على معدل حقوق المساهمين الخاص بمساهمي البنك (‏ROE‏) ليصل إلى 10.6 في المئة بعد أن كان عند 7.3 في المئة، وارتفع مؤشر العائد على معدل رأس المال (ROC) ليصل إلى نحو 54.2 في المئة قياساً بنحو 38.7 في المئة، وارتفع أيضاً، مؤشر العائد على معدل الموجودات (ROA) ليصل إلى نحو 1.2 في المئة مقارنة بنحو 0.9 في المئة.

وارتفعت ربحية السهم الواحد (‏EPS‏) حيث بلغت نحو 47 فلساً، مقارنة بمستوى الربحية المحققة في نهاية عام 2020 البالغة نحو 31 فلساً.

وبلغ مؤشر مضاعف السعر/ ربحية السهم الواحد (P/E) نحو 21.2 ضعفاً مقارنة بنحو 27.1 ضعفاً في عام 2020، نتيجة ارتفاع ربحية السهم بنسبة 51.6 في المئة مقابل ارتفاع أقل لسعر السهم السوقي وبنسبة 18.7 في المئة عن مستواهما بنهاية 2020، وبلغ مؤشر ‏مضاعف السعر/ القيمة الدفترية (‏P/B‏) نحو 2.0 مرةمقارنة بنحو 1.7 مرة لعام 2020.

وأعلن البنك نيته توزيع أرباح نقدية بنسبة 30 في المئة من القيمة الإسمية للسهم أي ما يعادل 30 فلساً كويتياً وتوزيع 5 في المئة أسهم منحة، وهذا يعني أن السهم قد حقق عائداً نقدياً بلغت نسبته 3.0 في المئة على سعر الإقفال في نهاية 31/12/2021 والبالغ 997 فلساً للسهم الواحد.